央行等十部门：关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知
2021-09-27 14:49:53

各省、自治區(qū)、直辖市人民(mín)政府，新(xīn)疆生产建设兵团：

近期，虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民(mín)群众财产安全。為(wèi)进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险，切实维护國(guó)家安全和社会稳定，依据《中华人民(mín)共和國(guó)中國(guó)人民(mín)银行法》《中华人民(mín)共和國(guó)商(shāng)业银行法》《中华人民(mín)共和國(guó)证券法》《中华人民(mín)共和國(guó)网络安全法》《中华人民(mín)共和國(guó)電(diàn)信条例》《防范和处置非法集资条例》《期货交易管理(lǐ)条例》《國(guó)務(wù)院关于清理(lǐ)整顿各类地方交易场所切实防范金融风险的决定》《國(guó)務(wù)院办公厅关于清理(lǐ)整顿各类交易场所的实施意见》等规定，现就有(yǒu)关事项通知如下：

一、明确虚拟货币和相关业務(wù)活动本质属性

（一）虚拟货币不具有(yǒu)与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有(yǒu)非货币当局发行、使用(yòng)加密技术及分(fēn)布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有(yǒu)法偿性，不应且不能(néng)作為(wèi)货币在市场上流通使用(yòng)。

（二）虚拟货币相关业務(wù)活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业務(wù)、虚拟货币之间的兑换业務(wù)、作為(wèi)中央对手方买卖虚拟货币、為(wèi)虚拟货币交易提供信息中介和定价服務(wù)、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业務(wù)活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业務(wù)、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（三）境外虚拟货币交易所通过互联网向我國(guó)境内居民(mín)提供服務(wù)同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业務(wù)，仍為(wèi)其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服務(wù)的法人、非法人组织和自然人，依法追究有(yǒu)关责任。

（四）参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民(mín)事法律行為(wèi)无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。

二、建立健全应对虚拟货币交易炒作风险的工作机制

（五）部门协同联动。人民(mín)银行会同中央网信办、最高人民(mín)法院、最高人民(mín)检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局等部门建立工作协调机制，协同解决工作中的重大问题，督促指导各地區(qū)按统一部署开展工作。

（六）强化属地落实。各省级人民(mín)政府对本行政區(qū)域内防范和处置虚拟货币交易炒作相关风险负总责，由地方金融监管部门牵头，國(guó)務(wù)院金融管理(lǐ)部门分(fēn)支机构以及网信、電(diàn)信主管、公安、市场监管等部门参加，建立常态化工作机制，统筹调动资源，积极预防、妥善处理(lǐ)虚拟货币交易炒作有(yǒu)关问题，维护经济金融秩序和社会和谐稳定。

三、加强虚拟货币交易炒作风险监测预警

（七）全方位监测预警。各省级人民(mín)政府充分(fēn)发挥地方监测预警机制作用(yòng)，線(xiàn)上监测和線(xiàn)下排查相结合，提高识别发现虚拟货币交易炒作活动的精度和效率。人民(mín)银行、中央网信办等部门持续完善加密资产监测技术手段，实现虚拟货币“挖矿”、交易、兑换的全链条跟踪和全时信息备份。金融管理(lǐ)部门指导金融机构和非银行支付机构加强对涉虚拟货币交易资金的监测工作。

（八）建立信息共享和快速反应机制。在各省级人民(mín)政府领导下，地方金融监管部门会同國(guó)務(wù)院金融管理(lǐ)部门分(fēn)支机构、网信部门、公安机关等加强線(xiàn)上监控、線(xiàn)下摸排、资金监测的有(yǒu)效衔接，建立虚拟货币交易炒作信息共享和交叉验证机制，以及预警信息传递、核查、处置快速反应机制。

四、构建多(duō)维度、多(duō)层次的风险防范和处置體(tǐ)系

（九）金融机构和非银行支付机构不得為(wèi)虚拟货币相关业務(wù)活动提供服務(wù)。金融机构和非银行支付机构不得為(wèi)虚拟货币相关业務(wù)活动提供账户开立、资金划转和清算结算等服務(wù)，不得将虚拟货币纳入抵质押品范围，不得开展与虚拟货币相关的保险业務(wù)或将虚拟货币纳入保险责任范围，发现违法违规问题線(xiàn)索应及时向有(yǒu)关部门报告。

（十）加强对虚拟货币相关的互联网信息内容和接入管理(lǐ)。互联网企业不得為(wèi)虚拟货币相关业務(wù)活动提供网络经营场所、商(shāng)业展示、营销宣传、付费导流等服務(wù)，发现违法违规问题線(xiàn)索应及时向有(yǒu)关部门报告，并為(wèi)相关调查、侦查工作提供技术支持和协助。网信和電(diàn)信主管部门根据金融管理(lǐ)部门移送的问题線(xiàn)索及时依法关闭开展虚拟货币相关业務(wù)活动的网站、移动应用(yòng)程序、小(xiǎo)程序等互联网应用(yòng)。

（十一）加强对虚拟货币相关的市场主體(tǐ)登记和广告管理(lǐ)。市场监管部门加强市场主體(tǐ)登记管理(lǐ)，企业、个體(tǐ)工商(shāng)户注册名称和经营范围中不得含有(yǒu)“虚拟货币”“虚拟资产”“加密货币”“加密资产”等字样或内容。市场监管部门会同金融管理(lǐ)部门依法加强对涉虚拟货币相关广告的监管，及时查处相关违法广告。

（十二）严厉打击虚拟货币相关非法金融活动。发现虚拟货币相关非法金融活动问题線(xiàn)索后，地方金融监管部门会同國(guó)務(wù)院金融管理(lǐ)部门分(fēn)支机构等相关部门依法及时调查认定、妥善处置，并严肃追究有(yǒu)关法人、非法人组织和自然人的法律责任，涉及犯罪的，移送司法机关依法查处。

（十三）严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。公安部部署全國(guó)公安机关继续深入开展“打击洗钱犯罪专项行动”“打击跨境赌博专项行动”“断卡行动”，依法严厉打击虚拟货币相关业務(wù)活动中的非法经营、金融诈骗等犯罪活动，利用(yòng)虚拟货币实施的洗钱、赌博等犯罪活动和以虚拟货币為(wèi)噱头的非法集资、传销等犯罪活动。

（十四）加强行业自律管理(lǐ)。中國(guó)互联网金融协会、中國(guó)支付清算协会、中國(guó)银行业协会加强会员管理(lǐ)和政策宣传，倡导和督促会员单位抵制虚拟货币相关非法金融活动，对违反监管政策和行业自律规则的会员单位，依照有(yǒu)关自律管理(lǐ)规定予以惩戒。依托各类行业基础设施开展虚拟货币交易炒作风险监测，及时向有(yǒu)关部门移送问题線(xiàn)索。

五、强化组织实施

（十五）加强组织领导和统筹协调。各部门、各地區(qū)要高度重视应对虚拟货币交易炒作风险工作，加强组织领导，明确工作责任，形成中央统筹、属地实施、条块结合、共同负责的長(cháng)效工作机制，保持高压态势，动态监测风险，采取有(yǒu)力措施，防范化解风险，依法保护人民(mín)群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。

（十六）加强政策解读和宣传教育。各部门、各地區(qū)及行业协会要充分(fēn)运用(yòng)各类媒體(tǐ)等传播渠道，通过法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传虚拟货币炒作等相关业務(wù)活动的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众风险防范意识。

中國(guó)人民(mín)银行 中央网信办 最高人民(mín)法院

最高人民(mín)检察院 工业和信息化部 公安部

市场监管总局 银保监会

证监会 外汇局

                            2021年9月15日