如何有(yǒu)效识别和防范非法集资
2019-05-16 09:38:24

（一）如遇以下情形向公众集资的，務(wù)必提高警惕：

1、以“看广告、赚外快”“消费返利”為(wèi)幌子的；　　

2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等為(wèi)幌子的；　

3、以投资养老产业可(kě)获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等為(wèi)幌子的；

4、以私募入股、合伙办企业為(wèi)幌子，但不办理(lǐ)企业工商(shāng)注册登记的；

5、以投资虚拟货币、區(qū)块链等為(wèi)幌子的；

6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文(wén)化”等為(wèi)幌子的；　

7、在街(jiē)头、商(shāng)场、超市等发放投资理(lǐ)财等内容广告传单的；

8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；　

9、“投资、理(lǐ)财”公司、网站及服務(wù)器在境外的；

10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。　　

（二）投资理(lǐ)财注意事项

1、不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理(lǐ)财”，高收益意味着高风险。

2、不被小(xiǎo)礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵，记住天上不会掉馅饼。要通过正规渠道購(gòu)买金融产品。

3、不与银行、保险从业人员个人签订投资理(lǐ)财协议，不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条；購(gòu)买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”，即通过保险公司网站、客户热線(xiàn)或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。　　

4.注意保护个人信息，关注政府部门发布的非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行為(wèi)及时举报投诉。　　

（三）防范非法集资的“四看三思等一夜”法　　

四看。一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理(lǐ)部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有(yǒu)或暗示“有(yǒu)担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有(yǒu)没有(yǒu)实體(tǐ)项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主體(tǐ)，是不是主要面向老年人等特定群體(tǐ)。　　

三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能(néng)力。　　等一夜。遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。