北京市网贷行业协会举行打击非法集资专题培训
2015-06-02 16:18:31

北京市行业协会第五次行业培训会场

        5月31日，北京市网贷行业协会举办了第五期网贷行业培训——打击非法集资专题培训。本期培训邀请了来自政府主管部门、金融法律专家學(xué)者、业内代表及相关 行业代表，从政策解读、法律界定、从业风险分(fēn)析与防范、司法实践解析及行业从业规范等多(duō)方面，為(wèi)到场人员带来了生动详实的讲授。一百多(duō)名P2P行业从业者 及其他(tā)相关人士参加了此次培训。

北京市金融局应急打非处副处長(cháng)李俊霞讲话

        培训开始，北京市金融局应急打非处副处長(cháng)李俊霞就北京市打击非法集资专项行动进行了通报。李俊霞概括了本市非法集资形势的六个特点，介绍了此次专项整治行 动的目标和整治范围，解读了國(guó)務(wù)院的要求和市委市政府的相关工作部署与政策。本次专项整治工作共分(fēn)為(wèi)三个阶段：4月至5月，全面排查、摸清底数；6月至7 月，综合整治、重点打击；8月份，巩固成果、固化机制。她提出了宣传教育、技术防范、队伍建设、联动机制等八项重点举措。她肯定了北京市网贷行业协会在行 业创新(xīn)发展和打击非法集资做出的积极贡献，并希望协会进一步积极参与系列宣传教育活动、加强网贷行业自律、深入开展P2P行业的风险排查和防控工作。

北京大學(xué)彭冰教授解读非法集资的界定

        為(wèi)了使行业从业人员对非法集资有(yǒu)更加深刻的了解，协会邀请北大法學(xué)院金融法研究中心彭冰教授对“非法集资行為(wèi)的界定”进行了解读；网信金融首席法務(wù)官刘志(zhì) 强主讲了“互联网金融和非法资金的界定及防范”；大成律师事務(wù)所肖飒律师对互联网金融中的非法集资典型案件进行了分(fēn)析解读；联动优势電(diàn)子商(shāng)務(wù)互联网金融负 责人徐海东从资金托管层面对打击非法集资提出了建议。

        彭冰认為(wèi)，打击非法集资的法律解决方案可(kě)从《证券法》着手，实行许可(kě)或注册制度；实施强制性信息披露制度；打击欺诈。在对“非法集资”的界定上，彭冰对当 下普遍实行的界定方式提出了补充意见，他(tā)表示，非法集资的界定，除了从集资募集一方进行推定，还可(kě)以从资金提供者是否以获取未来的利润為(wèi)目的、利润是投入 资金的收益还是资本增值、是以获益為(wèi)目的还是以消费為(wèi)目的几方面进行區(qū)分(fēn)。

网信金融首席法務(wù)官刘志(zhì)强分(fēn)享平台非法集资的防范要点

        刘志(zhì)强对P2P平台防范非法集资提出了几大原则，他(tā)认為(wèi)，P2P平台要明确平台的中介地位，不能(néng)进行自融、不能(néng)设立资金池；借款项目的借贷双方要一一对 应；禁止自担保；进行资金托管；实行实名制，并进行充分(fēn)信息披露。只有(yǒu)这样，平台才能(néng)真正做到公开透明，才能(néng)良性发展。

大成律师事務(wù)所肖飒进行案例分(fēn)析

        肖飒律师对安徽平海P2P平台案件、吴英案等进行了解读，告诫P2P平台注意防范非法集资的风险。

联动优势電(diàn)子商(shāng)務(wù)互联网金融负责人徐海东讲解资金托管

        徐海东从资金托管的实操层面讲解了资金托管作為(wèi)防治平台非法集资的作用(yòng)，他(tā)表示，P2P平台实行资金托管，可(kě)实现出借目的与借款目的一致、杜绝期限错配、杜绝卷款跑路等风险。徐海东同时介绍了P2P平台反洗黑钱的法律责任与方法。

郭大刚秘书長(cháng)总结

        北京市网贷行业协会秘书長(cháng)郭大刚在总结时称，目前P2P行业整體(tǐ)规模较小(xiǎo)，在监管成本较高并存在监管风险的情况下，P2P平台应以内控、合规优先，并坚持 风控原则，实行行业自律、互律、他(tā)律，营造良好的行业发展环境。郭大刚同时透露，北京市网贷行业协会将继续进行免费的行业培训活动。

        相关材料请关注协会微信公众号，并回复“第五期培训”查看。