资本市场金融科(kē)技“监管沙箱”首批项目正式“入箱”
2022-01-04 14:33:38

日前，《金融时报》记者从北京市金融监管局获悉，资本市场金融科(kē)技创新(xīn)试点（北京）专项工作组（以下简称“北京工作组”）已完成第一批试点项目的征集遴选、专家评审、专业评估、社会公示等工作，决定对16个试点项目启动试点。我國(guó)资本市场金融科(kē)技“监管沙箱”首批项目正式“入箱”。

金融科(kē)技创新(xīn)试点是 “监管沙箱”的重要表现形式，是在监管合规和风险可(kě)控的原则下支持和鼓励金融创新(xīn)。中國(guó)版“监管沙箱”启动以来，实现了从局部试点到多(duō)点开花(huā)、从金融机构到科(kē)技公司、从地方试验到行业实践的转变，不断體(tǐ)现出中國(guó)版“监管沙箱”的特色。

中國(guó)社会科(kē)學(xué)院金融研究所金融科(kē)技研究室主任尹振涛对记者表示：“这次证监会联合北京市金融监管局推出的‘资本市场金融科(kē)技创新(xīn)试点’充分(fēn)體(tǐ)现出中國(guó)版‘监管沙箱’的优势和特色。”

资本市场金融科(kē)技“监管沙箱”试点稳步推进

為(wèi)推动证券期货行业金融科(kē)技稳妥发展，促进资本市场数字化转型，完善资本市场金融科(kē)技监管机制，2021年3月，证监会在北京地區(qū)率先启动了资本市场金融科(kē)技创新(xīn)试点工作。2021年11月24日、12月4日被誉為(wèi)证监会版“监管沙箱”的试点工作扩至广州、上海。从目前来看，在资本市场金融科(kē)技创新(xīn)试点项目的集中征集、评审评估及公示方面，北京仍然“领跑”全國(guó)。

2021年11月19日，北京证监局、北京市金融监管局公布了首批拟纳入资本市场金融科(kē)技创新(xīn)试点的项目名单，并向社会公开征求意见。2021年12月30日，第一批16个试点项目正式“入箱”。北京工作组表示，将按照证监会有(yǒu)关工作要求，持续做好后续试点项目的监督和退出等工作。

尹振涛从三个方面分(fēn)析了首批试点项目的特点。首先，从申报机构来看，第一批试点项目有(yǒu)更多(duō)的跨界和跨部门合作，大多(duō)数项目都是由多(duō)家机构联合申报。其中，大多(duō)数合作双方都是金融机构与科(kē)技公司。其次，从项目应用(yòng)看，除了常见的新(xīn)技术应用(yòng)到业務(wù)流程“提效降费”外，申报项目中还有(yǒu)多(duō)项监管科(kē)技及合规科(kē)技项目，為(wèi)更好监管金融科(kē)技行业提供支撑。再次，从项目内容看，隐私计算、區(qū)块链技术仍然是金融科(kē)技领域重要的底层创新(xīn)技术，是金融科(kē)技创新(xīn)更加突出技术属性的一种體(tǐ)现。

“首批项目普遍运用(yòng)了新(xīn)一代信息技术手段，覆盖了客户服務(wù)、业務(wù)辅助、合规科(kē)技、监管科(kē)技、信息技术基础设施等各个领域，致力于解决長(cháng)期制约证券期货行业发展的痛点难点问题。”北京前沿金融监管科(kē)技研究院一位研究员对记者表示，作為(wèi)國(guó)内首个资本市场金融科(kē)技创新(xīn)试点，北京以极高的效率完成了首批拟纳入试点项目的筛选和公示，创立了良好开端，為(wèi)國(guó)内其他(tā)城市后续开展试点工作起到了带动作用(yòng)。北京资本市场“监管沙箱”公布的首批“入箱”试点项目及其整體(tǐ)工作流程机制，為(wèi)在全國(guó)开展试点扩容奠定了良好基础，為(wèi)建设國(guó)家资本市场金融科(kē)技创新(xīn)监管體(tǐ)系提供了“北京样本”。

与北交所“珠联璧合”　实现科(kē)技与金融深入融合

“在深入推进创新(xīn)驱动发展的时代背景下，如何平衡好发展和安全的关系，是监管部门面临的重大挑战。”中國(guó)工商(shāng)银行首席技术官吕仲涛对记者表示，“其中，资本市场金融科(kē)技创新(xīn)试点是一个有(yǒu)益探索。”

在吕仲涛看来，本次资本市场金融科(kē)技创新(xīn)试点基于金融科(kē)技监管适应性、包容性、有(yǒu)效性、审慎性等四个原则，这种方式既有(yǒu)利于保持各市场主體(tǐ)的金融科(kē)技创新(xīn)积极性，又(yòu)有(yǒu)利于形成与时俱进的金融科(kē)技创新(xīn)监管工具，為(wèi)资本市场金融科(kē)技守正创新(xīn)提供了有(yǒu)效的实施路径。

有(yǒu)专家认為(wèi)，此次资本市场金融科(kē)技创新(xīn)试点与本地产业特色等进一步结合起来，可(kě)以更好服務(wù)中小(xiǎo)型科(kē)技企业。“可(kě)增加中小(xiǎo)科(kē)技企业的申报占比，在确保技术成熟的前提下為(wèi)其提供适宜的创新(xīn)测试环境，加速技术在金融领域的应用(yòng)推广，激发市场创新(xīn)活力。”

实际上，服務(wù)“专精特新(xīn)”中小(xiǎo)企业也是当前金融工作的一项重点。中國(guó)政法大學(xué)法治与可(kě)持续发展研究中心副主任車(chē)宁对此次试点提出了期盼。他(tā)表示，资本市场金融科(kē)技创新(xīn)试点首批项目在北京正式“入箱”，这不仅意味着证监会版“监管沙箱”机制构建的成熟，也彰显了工作开展的“北京速度”，其与北京证券交易所“珠联璧合”，通过科(kē)技与机制创新(xīn)助力更多(duō)“专精特新(xīn)”中小(xiǎo)企业发展成熟，助力经济高质量发展。