广东金管局：关于防范以“白条代偿”“银行直存”等為(wèi)幌子实施非法集资的风险提示
2022-04-29 09:29:06

近日，广东省地方金融监督管理(lǐ)局在其官网发布关于防范以“白条代偿”“银行直存”等為(wèi)幌子实施非法集资的风险提示。具體(tǐ)内容如下：

近期國(guó)家有(yǒu)关部门监测发现，一些市场主體(tǐ)以“白条代偿”“银行直存”等名义向公众募集资金，存在非法集资、诈骗等风险隐患。现将有(yǒu)关风险提示如下：

一、“白条代偿”类集资模式。一些机构虚假宣传与京东、苏宁、美团等電(diàn)商(shāng)平台信用(yòng)支付产品合作，可(kě)為(wèi)资金紧张用(yòng)户代偿互联网信用(yòng)支付账单，从中赚取高额提成、手续费。不法分(fēn)子声称“代偿业務(wù)”具有(yǒu)较高收益，诱骗公众“出资入股”。

二、“银行直存”类集资模式。一些机构在名称中标明“直存”等字样，其谎称与人民(mín)银行、商(shāng)业银行合作，开展所谓“银行直存”业務(wù)，大肆宣传“银行贴息存款”“支持國(guó)家大型基建”，承诺高额收益、赠送旅游、分(fēn)期返还本金，以此诱骗公众签订协议并投入资金。

上述行為(wèi)模式具有(yǒu)较大的欺骗性、迷惑性，请广大公众切实提高风险防范意识，不要盲目相信天花(huā)乱坠的承诺，树立正确的投资理(lǐ)念，谨防上当受骗。如发现相关的违法犯罪線(xiàn)索，请积极向公安、金融监管等部门举报，相关部门在核查举报属实后，将依法予以奖励。

来源：广东金管局网站