收藏品投资骗局“连环套”盯住老年人
2022-06-20 09:43:54

在收藏热的大背景下，近年来针对老年人的收藏品类诈骗违法犯罪时有(yǒu)发生。北京市第一中级人民(mín)法院数据显示，近五年审理(lǐ)的40余件诈骗老年人犯罪中，收藏品类诈骗占比近20%。北京市第三中级人民(mín)法院数据也显示，近年来收藏品类诈骗案件中，80%的被害人群體(tǐ)是55岁以上的中老年人。

这类骗局有(yǒu)何套路？如何才能(néng)不被“忽悠”？《经济参考报》记者日前就此采访了多(duō)位业内人士。

收藏品骗局矛头对准老年人

“老年人多(duō)持有(yǒu)一些粮票、邮票、字画的收藏品。这些收藏品收藏一段时间就会有(yǒu)变现的需求，或者是将收藏品留给后人的意图。同时他(tā)们又(yòu)缺乏对收藏品价值的客观判断和对收藏品拍卖行业的深入了解。一些骗局就会有(yǒu)意识的选择老年人為(wèi)目标对象。”北京市第三中级人民(mín)法院法官刘泽表示。

以北京地區(qū)為(wèi)例，据北京市第一中级人民(mín)法院日前发布的数据，近五年审理(lǐ)的40余件诈骗老年人犯罪中，收藏品类诈骗占比近20%。

“三中院该类案件中，80%的被害人群體(tǐ)都是55岁以上的中老年人，超过半数的案件被害人涉及70岁以上的老年人，甚至有(yǒu)的被害人在一个公司購(gòu)买收藏品之后被骗了，然后又(yòu)委托另一个公司拍卖，再次被骗，遭受收藏品行业上下游公司的反复欺骗。”刘泽说。

北京市第三中级人民(mín)法院日前审理(lǐ)的一起案件中，2016年4月至2018年5月间，北京京城文(wén)一國(guó)际文(wén)化交流有(yǒu)限公司等四家文(wén)化公司以销售收藏品名义进行大规模集资。涉案公司以中老年人為(wèi)目标，通过发小(xiǎo)广告、拨打電(diàn)话、赠送小(xiǎo)礼品等形式吸引他(tā)们到公司，随后以高出实际价值几倍的价格推销中乌整版钞、美元八连體(tǐ)等收藏品，故意夸大所谓收藏品的升值空间，许诺高价回購(gòu)或代為(wèi)拍卖，诱骗客户投资1000万余元。

“这些所谓的升值潜力巨大的收藏品实际是从马甸邮币市场批发而来。几百元的普通邮币，在销售人员的吹嘘下，就摇身一变成了价值连城的稀世珍宝。在被告人的蛊惑下，甚至有(yǒu)的投资人将其名下仅有(yǒu)的房屋抵押，豪掷80多(duō)万元进行投资，这些投资款，大部分(fēn)被公司用(yòng)于发放股东分(fēn)红以及销售人员的工资提成。投资人想暴富的愿望幻灭，也因此背上了沉重的包袱。”刘泽表示。

“高价拍卖、定期返利”套路显著

业内人士表示，这类以投资收藏品為(wèi)名进行集资诈骗的案子，其套路化比较显著。

据北京市第一中级人民(mín)法院刑二庭法官助理(lǐ)胡柳青青介绍，收藏品诈骗一般有(yǒu)两种套路，一是以高价拍卖為(wèi)噱头，骗取老人拍卖服務(wù)费。此类犯罪以帮助老人高价拍卖收藏品或老邮票、纪念章等老物(wù)件為(wèi)由，虚高物(wù)品价格，吸引老人将手中老物(wù)件进行拍卖，并收取高昂拍卖服務(wù)费。二是虚构公司藏品价值，骗取老年人高价購(gòu)买公司藏品。犯罪分(fēn)子虚构自己公司的劣质工艺品具有(yǒu)较高价值，并向老年人作出虚假承诺，以短期内商(shāng)品会增值且公司会帮助代卖出售或者回購(gòu)為(wèi)由，吸引老年人高价購(gòu)买公司藏品，以骗取老年人钱款。

“上述两种套路有(yǒu)时还会合并实施，比如先以高价拍卖老人手中老物(wù)件為(wèi)由，吸引老人到公司进行交易，然后再向老人推销公司的劣质工艺品，实施二次诈骗。”胡柳青青说。

刘泽也表示，有(yǒu)一部分(fēn)诈骗还以“高价回購(gòu)、定期返利”為(wèi)诱饵。刘泽说，有(yǒu)的投资者往往有(yǒu)一定风险意识，投资买收藏品也会担心“会不会日后贬值”，那么涉案公司就承诺一定期限后会高价回購(gòu)，并承诺会定期返利，即以投资收藏品销售分(fēn)成等名义宣传保本高额返息。这些“诱惑”之下，客户的风险意识由此弱化，以至最终花(huā)费巨资进行投资。

北京市东城區(qū)人民(mín)法院法官姬广胜表示，这类犯罪往往资金流转隐秘，犯罪分(fēn)子或以现金或以POS机刷卡骗取老人钱款，得逞后快速转移资金，造成犯罪数额、资金去向难以查清。另外，还会想方设法毁灭证据，如设法收回老人手中的收据、合同，為(wèi)事后侦查、取证制造障碍。

守护“钱袋子” 监管须加强

北京市隆安律师事務(wù)所律师朱中锋表示，我们生活在一个“信息爆炸”的时代，社会上流传着各式各样的“造富故事”和投资信息。老年人具有(yǒu)一定经济基础，退休后空闲时间较多(duō)，但逐渐与社会脱节，存在投资及法律等专业知识的盲區(qū)，对各类投资信息难以甄别，容易成為(wèi)受害者。

“这类犯罪案件往往隐藏在民(mín)事投资活动中，隐蔽性强，打击难度大。实践中建议‘预防為(wèi)主’，加大反诈骗宣传，结合真实案例，提高老年人的反诈骗意识和辨别能(néng)力。”他(tā)说。

姬广胜提示，老年人及收藏品爱好者，要提高对诈骗犯罪的防范意识，对涉及钱财的陌生来電(diàn)应提高警惕，不相信電(diàn)话宣传或推荐，通过正规拍卖机构进行拍卖，不贪图蝇头小(xiǎo)利。同时增强证据意识，发现违法犯罪苗头及时报警，及时采取措施减少损失。

胡柳青青表示，不法分(fēn)子会以文(wén)物(wù)收藏品公司包装自己，為(wèi)公司租赁核心地段的办公场所，并且有(yǒu)较為(wèi)齐全的人员架构和设施配备等，营造公司正常经营的假象，以骗取客户信任。广大收藏爱好者投资文(wén)物(wù)收藏时，一定要认真核实公司资质，不能(néng)简单以公司环境、规模等表面现象判断公司经营状况。

刘泽也表示，这种案子多(duō)发也与部分(fēn)监管缺失有(yǒu)关，建议进一步加强监管。“涉案公司很(hěn)多(duō)时候并未聘请注册拍卖师，且未在拍卖登记机构备案，他(tā)们通过虚假宣传并雇佣群众演员举行大规模的拍卖活动，相关部门有(yǒu)时难以及时发现拍卖乱象并予以监督纠正。另外，涉案公司还聘请专业的鉴定人员，哄抬收藏品价值，伪造鉴定证书。由于缺乏统一的市场价位标准作為(wèi)参考，部分(fēn)藏品交易成為(wèi)物(wù)价管理(lǐ)的真空地带。”

刘泽建议，相关职能(néng)部门可(kě)联合公安部门对收藏品公司的经营资质、经营状况、涉诉情况等联合开展治理(lǐ)行动。监管部门还可(kě)考虑设置统一的市场鉴定机构，对收藏品进行鉴定，避免群众被不法分(fēn)子忽悠。

来源：经济参考报/张莫、吴文(wén)诩、王梦真（ 实习生 ）