警惕以投资“收藏品”养老為(wèi)名的非法集资活动
2022-08-09 13:14:25

近期，一些不良商(shāng)家将目光锁定在中老年人群，以“高价回購(gòu)收藏品”為(wèi)名进行非法集资活动，以毫无价值或者价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓收藏品為(wèi)工具，故意夸大所谓收藏品的升值空间，承诺在约定时间高价回購(gòu)，引诱群众購(gòu)买，然后携款潜逃……存在极大的风险隐患。

案例一

2016年4月至2018年5月间，北京京城文(wén)一國(guó)际文(wén)化交流有(yǒu)限公司等四家文(wén)化公司以销售收藏品的名义进行大规模集资。涉案公司以中老年人為(wèi)目标，通过发小(xiǎo)广告、拨打電(diàn)话、赠送小(xiǎo)礼品等形式吸引他(tā)们到公司，随后以高出实际价值几倍的价格推销中乌整版钞、美元八连體(tǐ)等收藏品，故意夸大所谓收藏品的升值空间，实际上，这些所谓升值潜力巨大的藏品是公司从马甸邮币市场批发而来，几百元的普通邮币在销售人员的吹嘘下摇身一变，成為(wèi)价值连城的稀世珍宝。在这些人的诱骗之下，一些老年人将名下仅有(yǒu)的房屋抵押进行投资。但这些老人辛辛苦苦存下的钱款大部分(fēn)都被用(yòng)于发放股东分(fēn)红及销售人员工资、提成，许多(duō)中老年人的辛苦钱就此付之东流了，不仅使自己身无分(fēn)文(wén)，甚至还会背上沉重的负债，该公司总计诱骗客户投资1000万余元。

法院经审理(lǐ)发现，该公司员工為(wèi)规避风险，普遍使用(yòng)假名，公司有(yǒu)专门的销售话术，就是為(wèi)了诱骗中老年人群将钱款投资到所谓的“收藏品”中去。经一审法院审理(lǐ)，判决认定被告人孙某、张某、王某等人构成集资诈骗罪，分(fēn)别判处有(yǒu)期徒刑七年至十二年不等的刑罚。

案例二

2018年，唐某通过自行制作的宣传册，虚构物(wù)品价值和升值空间，非法向不特定群众销售纪念币、纪念邮票等收藏品。这些“收藏品”其实进价只有(yǒu)几十元到几百元，给投资人的报价却翻了至少十倍。唐某是某市一商(shāng)贸公司的负责人，由于经营不善，公司连年亏损。在未经有(yǒu)关部门依法批准下，唐某通过向社会不特定人员打電(diàn)话推介，发放传单、礼品券等形式，向社会公开进行宣传，宣称可(kě)投资邮票、纪念币获得高额利润。唐某以公司名义与投资人签订合同，承诺根据客户的投资金额定期返还年利率20%至30%不等的高额回报，合同期满后返还客户投资本金。

截至案发，唐某向90多(duō)位投资者非法吸收资金500多(duō)万元，其中大部分(fēn)资金被唐某用(yòng)于个人消费。人民(mín)法院以集资诈骗罪判处唐某有(yǒu)期徒刑12年，并处罚金50万元。

风险提示

如今，中老年人群多(duō)具有(yǒu)收藏品变现的需求或收集藏品留给后人的意图，但又(yòu)缺乏对收藏品价值的客观判断和对收藏品拍卖行业的深入了解，易中收藏圈套，且极易反复受骗。在以上两个案例中，诈骗团伙有(yǒu)意识地选择老年人為(wèi)目标对象，甚至有(yǒu)被害人在一公司受骗購(gòu)买藏品后，又(yòu)在另一公司受骗委托拍卖，遭受藏品行业上下游公司的反复欺骗。所以，老年朋友们需要进一步提升防范意识，捂紧自己的钱袋子，在此，提醒广大市民(mín)朋友们：

一、理(lǐ)性评估收藏品价值。不要轻信收藏品公司业務(wù)员的推销，不要轻信收藏品公司“鉴宝师”“专家”的鉴定，不要轻信所谓“拍卖现场”的繁荣景象，要找正规渠道有(yǒu)资质的专业人员进行鉴定。

二、谨慎核实公司资质。不应简单依据公司办公环境、业務(wù)规模等来判断公司经营情况，要确保收藏品的来源与去向正当、合法。

三、勤问勤查多(duō)沟通。在交付钱款前应多(duō)与亲友沟通，应谨记天上不会掉馅饼，处处可(kě)能(néng)是陷阱。当遇到公司以“高额返利”“高价回購(gòu)”等手段诱导投资的情况，发现公司存在涉嫌非法集资等违法犯罪線(xiàn)索时，及时向公安机关反映。

来源：北京市地方金融监督管理(lǐ)局