一团伙非法换汇超百亿 游戏币如何沦為(wèi)“逃汇”工具？
2023-02-10 09:26:40

近年来，随着银行汇兑业務(wù)管理(lǐ)不断优化，以网络游戏金币、装备等虚拟商(shāng)品為(wèi)代表的非银通道洗兑资金现象日趋严重。多(duō)方表示，建议将游戏行业纳入反洗钱监管，加强对游戏行业中高频、大额交易游戏虚拟商(shāng)品、网站的监管巡查，防止其成為(wèi)资金非法外流的渠道。

10万人兑汇 一犯罪团伙非法换汇超百亿

近期，上海公安经侦部门成功捣毁一个盘踞在上海、安徽、广东等地，利用(yòng)游戏币作為(wèi)媒介，进行境内外资金非法汇兑的犯罪团伙，累计涉案金额140亿元人民(mín)币。

经查，该犯罪团伙自2017年起以多(duō)个境内境外公司為(wèi)掩护，在境外架设4个网站，通过关联游戏金币回收与代充值业務(wù)，在境内外构建资金池平衡条件，开展资金非法跨境结算。

“犯罪分(fēn)子招揽了数名境内游戏点卡经销商(shāng)，利用(yòng)网络游戏金币為(wèi)桥梁平衡境内外资金池，形成了包括管理(lǐ)组、销售组、点卡组、收货组等多(duō)环节犯罪产业链。人民(mín)币资金来源于千余名外籍人员的账户，為(wèi)10万余名客户进行本外币兑换。”承办案件的上海市公安局宝山(shān)分(fēn)局经侦支队民(mín)警童牧告诉记者，进行汇兑的人中还侦查到一境外電(diàn)诈团伙，汇兑的资金达百万元。

此外，游戏点卡也成為(wèi)犯罪分(fēn)子大肆非法换汇的工具。2021年，上海公安经侦部门侦破了上海市首例以销售游戏点卡為(wèi)名，从事资金汇兑的“地下钱庄”案件。犯罪团伙通过上述手法，6年间非法换汇金额达250亿元人民(mín)币。

上海市公安局经侦总队一支队民(mín)警蔡起贤透露：“境外汇兑客户将外币转入客服指定的境外游戏点卡经销商(shāng)账户。犯罪团伙从境外经销商(shāng)获取游戏点卡和密码后，将上述点卡出售给境内的游戏点卡经销商(shāng)，进而变现為(wèi)人民(mín)币，并在扣除5%至10%不等的手续费后，再将剩余资金转入境外汇兑客户指定的國(guó)内账户。”

早在2021年，上海市人民(mín)检察院就曾发布信息，2020年，全市检察机关共受理(lǐ)审查起诉金融犯罪案件1776件3361人。其中，虚拟币、游戏币等成為(wèi)新(xīn)型洗钱载體(tǐ)。在不少非法集资或金融诈骗案件中，虚拟币、游戏币的加入使得资金踪迹难觅，跨境资金下落不明。

境外游戏虚拟商(shāng)品非法汇兑暴增

记者调查发现，國(guó)内部分(fēn)三方交易平台上存在大量境外游戏的游戏币、点卡、装备、账号的现金交易。

在应用(yòng)商(shāng)店(diàn)可(kě)下载到的多(duō)个游戏虚拟商(shāng)品交易的三方平台App中，出现大量境外游戏账号、点卡、游戏装备买卖的相关服務(wù)，有(yǒu)的虚拟商(shāng)品的售卖价高达80万元每件。

记者通过百度搜索，找到了一个名為(wèi)“游戏币比价器”的交易网站，该网站提供超过200款境外大型游戏的三方游戏币交易。页面显示有(yǒu)大量第三方买家在此收購(gòu)。网站还通过向卖家收取保证金為(wèi)买方提供担保服務(wù)。该网站上还能(néng)显示不同境外游戏币交易量、交易价、库存量，范围细化到各游戏的各个服務(wù)器。

记者随机查询了一款名為(wèi)《新(xīn)世界》的境外游戏的交易量，仅一个服務(wù)器的游戏币现金交易量就超过150亿元。

“相对传统钱庄以转口贸易、资金拆借、夹带跨境的犯罪模式不同，用(yòng)网络游戏物(wù)品跨境交易来实现资金的非法汇兑呈爆发式增長(cháng)，其深层原因是网络游戏币全球通用(yòng)和特定的价值属性等特征。”童牧说。

业内人士透露：“这些犯罪分(fēn)子往往将服務(wù)器设在境外。境外游戏币交易三方平台五花(huā)八门、游戏数量众多(duō)、境外监管也不够严格。”

多(duō)位法律界人士表示，现实中专门从事非法换汇的犯罪分(fēn)子所承担的法律风险与非法收益往往不成正比：“该类犯罪多(duō)以非法经营罪论处，该罪名情节严重一般处五年有(yǒu)期徒刑或者拘役”。

多(duō)方建议探索游戏行业反洗钱监管

多(duō)方建议，将网络游戏虚拟商(shāng)品交易纳入金融监管范畴，完善对网络游戏行业反洗钱监管法规和执行措施，加强相关法律适用(yòng)研究，防止其泛滥对我國(guó)货币和金融市场带来负面影响。

某商(shāng)业银行地方分(fēn)行相关负责人建议，可(kě)将國(guó)内网络游戏运营企业、网络游戏虚拟货币发行交易服務(wù)企业等作為(wèi)反洗钱义務(wù)主體(tǐ)，采取预防和监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可(kě)疑交易报告制度，依法履行反洗钱义務(wù)。

“在客户身份识别制度上，网络游戏用(yòng)户以有(yǒu)效身份证件进行实名注册后，若绑定银行账户，应与用(yòng)户注册信息相一致。特别是在发生异常大额交易或可(kě)疑交易时，网络游戏运营企业、网络游戏虚拟货币发行交易服務(wù)企业等应当采取加强型尽职调查措施，有(yǒu)权要求用(yòng)户进一步提供客户身份证明资料，根据风险情形采取终止交易服務(wù)等措施。”他(tā)说。

上海市公安局经侦总队相关负责人表示，建议积极推动检、法、行政机关、行业形成预警和打击合力，形成对网络游戏虚拟商(shāng)品犯罪认定以及法律适用(yòng)共识。

“执法部门可(kě)与人行、外汇管理(lǐ)部门等行政监管部门形成联动，指导商(shāng)业银行、三方机构等完善相关风控體(tǐ)系，从刑事打击、行政监管、行业自律三个层面共同发力，形成对利用(yòng)游戏代币从事非法汇兑行為(wèi)的高压态势。”他(tā)说。

来源：经济参考报/兰天鸣