短视频“擦边”、直播卖课 警惕非法荐股“变脸重生”
2023-05-10 09:02:16

近年来，非法荐股打击力度加大，传统線(xiàn)下荐股已得到有(yǒu)效遏制。但随着短视频引流、直播带货、知识付费等概念兴起，非法荐股又(yòu)逐渐演变出一套“短视频、直播获客——小(xiǎo)额收费引流——私密渠道荐股”的非法荐股违法犯罪新(xīn)模式。

近期，公安机关破获多(duō)起此类案件，非法荐股在网络上有(yǒu)“变脸重生”之势。接受记者采访的业内专家表示，需对引流式非法荐股“抽刀(dāo)断流”，防范其成為(wèi)收割投资者的新(xīn)套路，进而危害金融安全秩序。

“秒(miǎo)杀价”炒股课走进直播间

近期，上海公安机关成功侦破利用(yòng)新(xīn)媒體(tǐ)社交平台引流的非法经营证券投资咨询业務(wù)系列案，涉案金额2亿余元。

去年7月，上海市公安局经侦总队在工作中发现，有(yǒu)一些不法分(fēn)子在新(xīn)媒體(tǐ)社交平台上通过网络直播的方式公开分(fēn)析股票行情走势，并引导客户購(gòu)买所谓“大师荐股课程”。

经查，多(duō)个犯罪团伙為(wèi)牟取非法利益，在未取得证券投资咨询业務(wù)资质情况下，伙同多(duō)名并无从业资质的“讲师”，通过多(duō)个新(xīn)媒體(tǐ)社交平台直播互动和发布视频，以“股票大盘分(fēn)析”“财经热点解析”等内容為(wèi)诱饵，吸引潜在客户，并将其层层引导至犯罪团伙运营的App和社交软件群聊，进行深度营销。

该团伙通过直播形式，开始以送福利等方式让用(yòng)户加入粉丝团、VIP会员或直接买课；筛选出“兴趣客户”引流至其他(tā)社交平台。之后，再以“售卖荐股课程”“加入内部会员群”等名义，向客户收取499元至9.8万元不等的课程费和服務(wù)费，非法提供证券市场分(fēn)析预测、证券个股推荐等证券投资咨询服務(wù)。

此外，警方在调查过程中发现，上述犯罪团伙会在不同平台频繁注册不同账号，以逃避监管。同时，以“知识付费”“财经科(kē)普”等内容為(wèi)噱头，针对性设计话术套路，以骗取投资人信任，并在经营过程中通过先行推销小(xiǎo)额课程的方式，达到引流和扩展客源的目的。

在掌握犯罪证据后，上海警方开展收网行动，先后捣毁非法荐股犯罪团伙13个。目前，警方已将90余名犯罪嫌疑人以涉嫌非法经营罪依法移送检察机关审查起诉。

受访专家表示，如果不能(néng)对“引流型”非法荐股违法犯罪加以有(yǒu)效遏制与监管，可(kě)能(néng)会加剧金融市场谣言对市场产生负面影响。“部分(fēn)股市‘黑嘴’还可(kě)能(néng)勾结证券市场犯罪团伙，‘养粉’荐股后反向操作收割散户，实施操纵证券市场犯罪。”

造人设、穿马甲、跨平台 引流“花(huā)式”多(duō)

一些不法分(fēn)子利用(yòng)直播和短视频平台的智能(néng)算法推送功能(néng)，通过穿马甲、换名头、跨平台等各类手法“花(huā)式引流”。

记者了解到，有(yǒu)些涉案人员在网络社交平台上拥有(yǒu)庞大的粉丝群體(tǐ)，他(tā)们往往利用(yòng)平台算法，“擦边”获得流量，进而将粉丝转化為(wèi)自己的“猎物(wù)”。例如，涉案人员陆某抖音账号粉丝数最多(duō)时达到200万人，他(tā)為(wèi)获得流量，每月花(huā)费数万元雇佣了多(duō)名靓丽女性，要求女性在直播间内“露腿”作為(wèi)背景。直播时，陆某虚假宣扬自己“2003年看懂房价上涨、5万零首付买房30套”“股市15年前就有(yǒu)7500万元在炒”，以此吸引粉丝購(gòu)买课程。

还有(yǒu)不法分(fēn)子在视频分(fēn)享平台上，打着“知识付费”“财经科(kē)普”的名义吸引潜在客户群體(tǐ)。监管方难以甄别其中潜藏的不法荐股行為(wèi)。

记者在部分(fēn)付费视频课程里看到，视频包装与電(diàn)视新(xīn)闻节目极度类似，视频上还注明“嘉宾个人言论不代表平台观点，投资有(yǒu)风险，入市需谨慎”等字样，试图减少其非法荐股色彩。但节目里暗藏买入个股和点位的信息。

跨平台是一些不法分(fēn)子隐蔽犯罪行為(wèi)的方式之一。在上海市公安局虹口分(fēn)局破获的一起案件中，一涉案团伙在未获取证券投资咨询业務(wù)资质的情况下，招揽程某等若干无证券咨询从业资格人员，创建某投资品牌。该团伙以打造“女性自强”的投资成功人设，在短视频等各类社交平台建立账号矩阵。每个账号都以个人口吻发布各类投资股市相关内容，之后通过对留言用(yòng)户层层筛选，将用(yòng)户在多(duō)个平台辗转引流至粉丝群后，从事非法荐股违法犯罪。

审查预警与监管相结合 掐住非法荐股“七寸”

多(duō)方人士表示，引流式“非法荐股”已经演化成适应互联网生态土壤的新(xīn)型犯罪模式，需及时断流，防止其成為(wèi)危害金融市场秩序的隐患。

國(guó)内一大型资管公司相关负责人表示，建议金融机构加强对从事证券投资顾问工作人员的业務(wù)规范，尤其是加强对该群體(tǐ)的法治教育，对于该群體(tǐ)在外“接私活”的现象，要综合审查，并分(fēn)析合规性。

浙江大學(xué)國(guó)际联合商(shāng)學(xué)院数字经济与金融创新(xīn)研究中心联席主任盘和林表示，各类大流量平台应做到守土有(yǒu)责，建议强化对平台上的财经博主的行业资质审核，对博主发布超出资质范围的内容要及时预警和制止。“互联网企业应加强内部审核和自查机制，对‘直播流’‘私信平台’‘评论區(qū)’中涉嫌非法引流的行為(wèi)做到‘强提示’，对问题内容应当及时断流，隔绝用(yòng)户获取课程的渠道，提高合规水平。”他(tā)说。

业内人士建议，对在平台上发生的“引流型”非法荐股违法犯罪，平台要及时向监管部门、执法部门发送预警通报。执法部门、行政监管部门、证券交易所应加强多(duō)方联合执法，加强办案全过程的会商(shāng)沟通，确立行政认定标准化流程。针对发现的行政监管漏洞，各方应及时提出风险预警。

来源：经济参考报/兰天鸣