涉众经济犯罪的含义及分(fēn)类
2016-05-23 12:12:19

　　2006年公安部对涉众型经济犯罪的定义是通过两个层面进行界定的，一方面，从涉众的角度来讲，即认為(wèi)涉众就是涉及众多(duō)不特定主體(tǐ)的利益。另外一方面从经济犯罪的角度来讲。在这个特定的概念和语境下对涉众以及经济犯罪的概念应从以下几个方面来理(lǐ)解。

　　一、涉众的含义

　　所谓涉众从字面意思来看意味着“涉及到的众多(duō)个體(tǐ)”，这里可(kě)以先不考虑个體(tǐ)概念，因為(wèi)个體(tǐ)在这里是一个笼统的概念，有(yǒu)可(kě)能(néng)代表一个个人，亦可(kě)以代表一个组织等等。我们看“涉及”这个概念。涉及本身意味着过程最后产生的结果所影响到的个體(tǐ)。从这里我们注意到“过程最后产生的结果所影响到”，任何一个过程都会产生一个结果，无论这个结果是有(yǒu)益无益的，毕竟有(yǒu)无是依靠主观来进行判断的。由此，我们可(kě)以看到，涉众所涉及的众指的是那些动作的接受者，是被动的、消极的。[1]

　　二、经济犯罪的含义

　　经济犯罪一词最早是由英國(guó)學(xué)者希尔提出的。1872年希尔在英國(guó)伦敦进行的预防与抗制犯罪的國(guó)际会议上，以“犯罪的资本家”為(wèi)题作了演讲，在演讲中首次使用(yòng)了“经济犯罪”一词。

　　我國(guó)學(xué)者对经济犯罪存在多(duō)种不同的认识。97年刑法典修改之前，主要观点有(yǒu)：[2]

　　1. 经济领域说。认為(wèi)经济犯罪就是发生在经济领域里的犯罪。这种观点和全國(guó)人大常委会颁布的《关于严惩严重破坏经济的罪犯的决定》有(yǒu)关。

　　2. 经济法规说。认為(wèi)经济犯罪就是指一切违反我國(guó)刑事法规、经济法规、破坏社会主义经济秩序，危害我國(guó)经济制度及公共财产关系，情节严重，应依法追究刑事责任的行為(wèi)。

　　3. 主體(tǐ)行為(wèi)方式说。认為(wèi)经济犯罪是指行為(wèi)人為(wèi)了谋取不法利益，滥用(yòng)经济交易所允许的经济活动方式，违犯所有(yǒu)直接与间接规定的经济活动的有(yǒu)关法规足以危害正常的社会主义商(shāng)品经济活动与干扰经济生活秩序的行為(wèi)。

　　4. 主观图利说。认為(wèi)经济犯罪是以图利為(wèi)目的，破坏國(guó)家经济管理(lǐ)活动，侵犯公私财产所有(yǒu)权，妨碍國(guó)家机关正常职能(néng)或社会管理(lǐ)秩序，应受刑罚处罚的行為(wèi)。 

　　5. 经济领域与犯罪客體(tǐ)混合说。认為(wèi)经济犯罪是指在经济领域中，破坏社会主义经济，实施侵害我國(guó)刑法所保护的社会关系的行為(wèi) 。

　　6. 有(yǒu)學(xué)者认為(wèi)，“所谓经济犯罪，是指國(guó)家工作人员、集體(tǐ)经济组织工作人员以及其他(tā)从事公務(wù)的人员，利用(yòng)职務(wù)之便，非法侵占、接受公私财物(wù)，情节严重的腐败行為(wèi)。” 并认為(wèi)经济犯罪具有(yǒu)以下四个显著特征：“首先，任何经济犯罪都必须具有(yǒu)经济的内容；其次，经济犯罪的主體(tǐ)只能(néng)是國(guó)家工作人员、集體(tǐ)经济组织工作人员以及其他(tā)从事公務(wù)的人员，非上述三类人员不构成这类犯罪；再次，经济犯罪分(fēn)子获取非法的物(wù)质利益必须是利用(yòng)了职務(wù)上的便利；最后，从总體(tǐ)上看，经济犯罪是一种腐败行為(wèi)。” 并认為(wèi)“经济犯罪的具體(tǐ)罪名分(fēn)為(wèi)以下两种类型：基本罪名：是指法律明确规定利用(yòng)职務(wù)之便作為(wèi)犯罪构成的必要要件的罪名，包括贪污罪、受贿罪、挪用(yòng)公款罪、巨额财产来源不明罪等；选择罪名：及法律虽未规定须以利用(yòng)职務(wù)之便作為(wèi)必要的构成要件，但却明确规定有(yǒu)利用(yòng)职務(wù)之便的情形予以从重的罪名，包括走私罪、投机倒把罪等”。 

　　以上多(duō)种观点，从实质意义上来看，可(kě)以分(fēn)為(wèi)以下几类：经济领域说（即第一种观点）。这种观点将所有(yǒu)发生在经济领域内的犯罪行為(wèi)均归结為(wèi)经济犯罪。这种观点的明显缺陷在于以以经济领域為(wèi)标准，而经济领域本身又(yòu)不够明确。因此，作為(wèi)一类犯罪的名称显然针对性不强，不符合我國(guó)分(fēn)类打击犯罪的实际需要。经济秩序说。上述第2、3、4、5种观点都可(kě)以认為(wèi)是以犯罪所侵害的國(guó)家经济秩序為(wèi)出发点的，因此，筆(bǐ)者将它们统称為(wèi)经济秩序说，尽管它们的具體(tǐ)角度并不完全相同。第6种观点较為(wèi)独特，实际上就是公职人员的腐败犯罪。 

　　与97年以前相比，97年刑法典修订以后，我國(guó)學(xué)者对经济犯罪的认识相对集中一些。根据内涵和外延的不同，學(xué)者们的观点可(kě)以大致归纳為(wèi)以下三种：

　　最广义的经济犯罪概念,也称大经济犯罪概念,这种观点认為(wèi),“经济犯罪是指违反國(guó)家工业、农业、财政、金融、税收、价格、海关、工商(shāng)、森林、水产、矿山(shān)等经济管理(lǐ)法规，或者盗窃、侵吞、哄抢、非法占有(yǒu)公共财物(wù)和公民(mín)的合法财物(wù)，破坏社会主义经济秩序和经济建设，使國(guó)家、集體(tǐ)和人民(mín)的利益遭受严重损害，依法应当受到刑罚处罚的行為(wèi)。” 按照这种观点，经济犯罪应当包括以下三类：（1）破坏社会主义经济秩序罪；（2）侵犯财产罪；（3）以获取经济利益為(wèi)目的的其他(tā)犯罪。

　　广义的经济犯罪概念，也称中经济犯罪概念，这种观点认為(wèi)，“经济犯罪活动或表现為(wèi)违反國(guó)家经济管理(lǐ)法规，破坏國(guó)家经济管理(lǐ)活动的行為(wèi)，或表现為(wèi)利用(yòng)职权牟取暴利的行為(wèi)。总之，经济犯罪是指一切危害社会主义经济关系，依照法律应当受到刑罚处罚的行為(wèi)” 。按照这种观点，经济犯罪主要包括两大类：（1）破坏社会主义经济秩序罪；（2）侵犯财产罪。此外，分(fēn)则其他(tā)章规定的某些侵害社会主义经济关系的犯罪，如制造、贩卖假药罪、贩毒罪、贿赂罪亦属之。

　　狭义的经济犯罪概念，也称小(xiǎo)经济犯罪概念，这种观点认為(wèi)，“经济犯罪就是指行為(wèi)人為(wèi)谋取不法利益，滥用(yòng)商(shāng)品的生产、交换、分(fēn)配、消费等环节上所允许的经济活动方式和经济权限，违反所有(yǒu)直接与间接调整经济活动的法规，危害正常的社会主义经济运行秩序的行為(wèi)。”[3]

　　三、涉众经济犯罪的含义

　　关于这一概念的界定和描述，最早始于2006年11月23日，在公安部召开的涉众型经济犯罪专题新(xīn)闻发布会上，公安部经侦局对涉众型经济犯罪进行了界定：“涉众型经济犯罪，是指涉及众多(duō)的受害人，特别涉及众多(duō)不特定受害群體(tǐ)的经济犯罪。主要包括非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、非法销售未上市公司股票等经济犯罪活动。另外，在证券犯罪、合同诈骗犯罪、假币犯罪、农村经济犯罪活动中也有(yǒu)类似涉众因素存在。”同时，会上就公安机关在防范和打击涉众型经济犯罪方面采取的多(duō)种有(yǒu)效措施以及涉众型经济犯罪的四大特点作了精辟的阐释。此后，不仅在全國(guó)公安机关掀起了一个打击涉众型经济犯罪的热潮，而且，也在理(lǐ)论研究领域引起了广泛关注和研究兴趣。

　　值得注意的是，公安部在提出涉众型经济犯罪概念的同时，还列举了涉众型经济犯罪案件的四种表现形式，目的在于强调涉众型经济犯罪的广泛性，并没有(yǒu)限定只有(yǒu)这样四种表现形式。因而在理(lǐ)论研究中，有(yǒu)的學(xué)者认為(wèi)涉众型经济犯罪案件只包括这四种犯罪案件，这一观点是片面的、不准确的。另外，《刑法修正案（七）》和《最高人民(mín)法院、最高人民(mín)检察院关于执行<中华人民(mín)共和國(guó)刑法>确定罪名的补充规定（四）》相继出台后，探讨涉众型经济犯罪问题再论及“传销型非法经营犯罪”显然已经明显不妥或错误。[4]事实上，只要案件中存在涉众因素，均可(kě)视為(wèi)涉众型经济犯罪案件。[5]

　　从这个涉众型经济犯罪的定义，可(kě)以看出公安部在这里采用(yòng)的是狭义的经济犯罪概念，即“经济犯罪是指在商(shāng)品经济的运行领域中，為(wèi)谋取不法利益，违反國(guó)家法律规定，严重侵犯國(guó)家经济管理(lǐ)制度，破坏社会主义市场经济秩序，依照刑法应受刑罚处罚的行為(wèi)。”[6]本书采用(yòng)涉众经济犯罪而非涉众型经济犯罪，只是因為(wèi)表述上的便利，而无实质意义上的差别。

　　从词义上分(fēn)析，涉众就是涉及人数众多(duō)。那么，涉及多(duō)少人才能(néng)视為(wèi)涉众？从刑法设置、司法解释到相关部门的界定，均无涉众的人数规定。按照通常理(lǐ)解，三人及三人以上即应视為(wèi)众。从犯罪主體(tǐ)的人数上看，参与犯罪的人数為(wèi)三人及三人以上，可(kě)以视為(wèi)涉众犯罪；从被害人的人数上看，被害人人数為(wèi)三人及三人以上，可(kě)以视為(wèi)涉众犯罪。 从公安部的界定和解读中可(kě)以看出，涉众经济犯罪不是以犯罪主體(tǐ)的人数多(duō)少為(wèi)判断依据，而是以受害人尤其是以不特定受害人人数的多(duō)少為(wèi)定性标准。

　　从实践上看，涉及三个及三个以上被害人的经济犯罪，还不能(néng)确定為(wèi)涉众经济犯罪。因為(wèi)，涉众经济犯罪的提法有(yǒu)其更深层次的政治内涵，即涉及众多(duō)受害人的经济犯罪，如果造成民(mín)怨起伏，甚至导致聚众冲击党政机关、群體(tǐ)上访事件、示威游行事件等严重后果，影响政治稳定和社会稳定，危害國(guó)家政治经济安全，即可(kě)视為(wèi)涉众经济犯罪。也有(yǒu)直接定义為(wèi)，涉众型经济犯罪是指发生在经济运行领域里，以高额回报等虚假信息為(wèi)诱饵，以不特定公众為(wèi)侵害对象，非法牟取巨额钱财，严重破坏市场经济秩序并危及社会稳定，依照刑法应受刑法处罚的行為(wèi)。[7]

　　综合上述分(fēn)析，涉众经济犯罪是指刑法分(fēn)则第三章和刑法分(fēn)则第五章规定的犯罪中涉及众多(duō)被害人的经济犯罪。这种涉及众多(duō)不特定受害群體(tǐ)的经济犯罪，是影响社会稳定，危害國(guó)家政治经济安全的经济犯罪。

　　如果深入探讨涉众经济犯罪，可(kě)以挖掘出其更多(duō)的内涵，但其本质内涵是涉及众多(duō)被害人的，危害國(guó)家政治经济安全的经济犯罪。它既包括刑法分(fēn)则第三章和刑法分(fēn)则第五章规定的经济犯罪，亦应包括其他(tā)一切具有(yǒu)上述特质的经济犯罪。

　　应该注意的是，公安部对涉众经济犯罪的界定和解读，还是初步的概括，所列举的犯罪种类的依据是已经发生的涉众经济犯罪案件。如果从性质和危害上看，涉众经济犯罪还包括许多(duō)犯罪罪名，还有(yǒu)许多(duō)经济犯罪应该纳入到涉众经济犯罪范畴。例如：商(shāng)业贿赂方面的许多(duō)犯罪都具有(yǒu)涉众性质。举几个例子：

　　生产、销售伪劣商(shāng)品方面的犯罪亦具有(yǒu)涉众性质。应该认识到，小(xiǎo)规模大范围的伪劣商(shāng)品犯罪积累着社会矛盾。在公众直接面对伪劣商(shāng)品犯罪侵害的初期，他(tā)们会将怨恨直接指向犯罪分(fēn)子。但是，当人们进行初步思考时，必然会发现制度问题和政府的责任是该种犯罪更為(wèi)根本的原因。进而积累着公众对公权力的不信任，甚至对政府的怨恨，导致社会的不稳定。尤其是大规模的伪劣商(shāng)品犯罪，如阜阳奶粉案、三鹿案等，都有(yǒu)可(kě)能(néng)直接导致群體(tǐ)事件。

　　医药领域的商(shāng)业贿赂，已经泛滥几十年了。该种犯罪导致的超高医疗费，使普通國(guó)民(mín)难以承受，积累了无数公愤和民(mín)怨。

　　在高等教育领域，教材发行方面的商(shāng)业贿赂犯罪，已经有(yǒu)数十年的历史。某些出版社在日益激烈的竞争中，大规模从事商(shāng)业贿赂。他(tā)们从以學(xué)术会议為(wèi)名的國(guó)内旅游，到以教育培训、对外交流為(wèi)名的出國(guó)旅游，从送贵重礼物(wù)，到直接送现金行贿，有(yǒu)成千上万的教學(xué)负责人和教师接受贿赂。这种犯罪行為(wèi)，直接或间接地严重侵害了数以百万计的大學(xué)生的利益。所以，这样的商(shāng)业贿赂犯罪深层污染着这个社会，是社会深层次不稳定因素，有(yǒu)酿成大规模群體(tǐ)性事件巨大风险。

　　所以，还有(yǒu)许多(duō)经济犯罪应该纳入到涉众经济犯罪的范畴之中。

　　四、涉众经济犯罪的分(fēn)类

　　（一）涉众经济犯罪从犯罪性质来分(fēn)类，主要分(fēn)為(wèi)非法集资犯罪、非法经营犯罪、合同诈骗犯罪三种类别

　　1.非法集资类。具體(tǐ)包括：（1）未经中國(guó)人民(mín)银行批准，擅自开办储蓄业務(wù)；（2）具有(yǒu)吸收存款业務(wù)资格的金融机构，违反國(guó)家利率规定，擅自变动储蓄存款利率吸收存款；（3）具有(yǒu)吸收存款业務(wù)资格的金融机构，以给付回报、实物(wù)方式变相提高储蓄存款利率吸收存款；（4）具有(yǒu)吸收存款业務(wù)资格的金融机构，以发行股金等方式吸收资金，变相吸收存款；以兴办实业為(wèi)名，承诺回报，非法向社会公众集资；（5）以返租、代管、代养等形式销售商(shāng)品、收取保证金等，非法向社会公众集资；（6）以國(guó)家对生态环境保护、发展绿色产业、民(mín)间资金造林方面采取的鼓励政策為(wèi)幌子，许诺高额回报，进行非法集资；（7）以预售、合作经营、投资入股或加盟等為(wèi)名，承诺回报，收取订金、股金、加盟费等，非法向社会公众集资；（8）组织“抬会”、“合会”、“标会”等活动，非法向社会公众集资。

　　2.非法经营类。（1）不依托于商(shāng)品买卖，而是通过发展会员、收取高额入门费等手段维系运作，进行“拉人头”传销；（2）利用(yòng)公司的合法外衣和品牌产品，通过开展所谓的直销业務(wù)或者宣传所谓的先进营销理(lǐ)念，以专卖、代理(lǐ)、加盟连锁方式进行传销；（3）以電(diàn)子商(shāng)務(wù)、网上購(gòu)物(wù)、销售互联网學(xué)习网址等為(wèi)幌子，在互联网上发布广告吸纳会员，实施变相传销活动；（4）通过各种渠道大肆宣传“消费储值”的经营模式，通过收取商(shāng)家和消费者加盟费的方式，实施变相传销活动；（5）称公司将要在境内外证券市场上市，或称发行股票已获政府部门批准，诱使或骗取投资者購(gòu)买其股票；（6）以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等為(wèi)名，未经批准便向社会公众非法买卖、代理(lǐ)买卖未上市公司股票；（7）以给境内企业提供境外上市服務(wù)為(wèi)名，一些所谓的外國(guó)资本公司或投资公司驻中國(guó)办事处未经批准便向社会代理(lǐ)买卖未上市公司股票；（8）一些公司声称与境外公司有(yǒu)合作关系，或是境外公司中國(guó)代表处，收取客户保证金和手续费后，提供互联网平台进行非法外汇买卖活动。    

　　3.合同诈骗。即在商(shāng)品流通、商(shāng)铺投资、招工就业、连锁经营等方面涉及大量不特定公众的合同诈骗等经济犯罪。

　　（二）从涉众的典型性与否来分(fēn)，可(kě)分(fēn)為(wèi)典型性的涉众经济犯罪和类似因素的涉众经济犯罪[8]

典型性的涉众经济犯罪，如非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、非法销售未上市公司股票犯罪本身就具有(yǒu)受害人众多(duō)，涉及众多(duō)不特定受害群體(tǐ)的特点。典型性的涉众经济犯罪行為(wèi)达到危害社会的程度本身要求具有(yǒu)一定的人员规模。典型性的涉众经济犯罪犯罪动机是获得非法利益，其犯罪目的是通过非法行為(wèi)实现的。类似因素的涉众经济犯罪，如合同犯罪、假币犯罪中涉众性主要是该种类犯罪的集合侵犯了不特定的个體(tǐ)，且受害人众多(duō)。但从所列罪名看，单独任何一个犯罪本身不具有(yǒu)涉众性。只有(yǒu)当同一个或同一伙犯罪嫌疑人从事针对不同的受害人的同一种类的经济犯罪时就可(kě)能(néng)成立涉众性经济犯罪。所以，对于非典型性涉众经济犯罪来讲，涉众经济犯罪是由同一个或同一伙犯罪嫌疑人针对不特定的个體(tǐ)所从事的同一类经济犯罪的集合。

　　（三）从涉众经济犯罪手法来分(fēn)[9]，可(kě)以分(fēn)為(wèi)联营入股返利、購(gòu)后返租、消费返利、专卖、代理(lǐ)為(wèi)名进行的传销、原始股和非法外汇买卖

　　1．以养殖、种植、合作造林等名目进行“联营入股返利”、租养、代养、托管、代管。如辽宁营口东华经贸(集团)有(yǒu)限公司以其下属企业东华生态养殖有(yǒu)限公司发展养殖蚂蚁為(wèi)名，承诺35-60%不等的高额回报，通过在辽宁13个市设立的分(fēn)公司和代办处，面向公众非法集资近30亿元。　　

　　2．以投资展位、铺位、公寓式酒店(diàn)经营权等為(wèi)名的“購(gòu)后返租。如深圳恩飞镖科(kē)技发展有(yǒu)限公司一案中，犯罪嫌疑人承诺投资者以每台3.6万元的价格購(gòu)买飞镖机，返租给公司经营4年，最终可(kě)得5.76万元，净赚1.86万元，年收益率达11.92%。

　　3．以促销為(wèi)名的“消费返利”教育储备金办學(xué)、造林投资“绿色银行”等名目的集资。如济南南洋學(xué)校在招生过程中，采取按年收费和一次性交纳教育保证金两种缴费方式，向部分(fēn)學(xué)生家長(cháng)一次性收取15万元至32万元不等的教育保证金，承诺學(xué)习期满还款，共收取教育储备金1.12亿元。

　　4．以名為(wèi)专卖、代理(lǐ)，实则进行拉人头搞传销，甚至利用(yòng)互联网為(wèi)中介进行的“网络传销”。如贵州红跃药业集团公司2005年10月以来，通过互联网在山(shān)东、河南等6地传销其药品，销售金额1.26亿元，涉及传销人数达10万余人；珠海中都阿星贸易有(yǒu)限公司以電(diàn)子商(shāng)務(wù)為(wèi)幌子，在互联网上发布广告，进行传销，在较短时间内发展涉及23省的4436名会员。

　　5．以即将在國(guó)内或海外上市，届时可(kě)获得成倍投资收益為(wèi)名非法公开销售“原始股”。如在上海“必得利”公司集资诈骗、非法经营案中，犯罪嫌疑人采取随机拨打電(diàn)话的方式，向社会公众推销未上市公司股票，共骗得252人購(gòu)买股票430余万股，诈骗金额达2000余万元。犯罪嫌疑人颜某等人，利用(yòng)注册的西安重阳生物(wù)科(kē)技公司，以高额回报為(wèi)诱饵，以传销的手段骗取900多(duō)名离退休老年人认購(gòu)股权的资金1500多(duō)万元。

　　6．以互联网炒汇平台，大肆实施非法外汇买卖活动。如在吉林亨源商(shāng)務(wù)顾问有(yǒu)限公司网络炒汇案件中，犯罪嫌疑人以香港亨达投资公司和新(xīn)西兰亨达投资公司國(guó)内东北地區(qū)代理(lǐ)名义招揽客户，帮助或代表客户进行网络炒汇，并将总计3170万元人民(mín)币客户资金汇往境外关联公司炒汇。