涉众经济犯罪现状和特点
2016-05-23 11:56:42

　　一、涉众经济犯罪的现状

　　涉众经济犯罪已经成為(wèi)目前公安机关所破获的经济案中比例最高的案件。根据公安部统计数据显示：06年前10个月，全國(guó)公安机关共立各类经济犯罪案件6.2万起，较去年同期上升了9.1%。其中破获非法吸收公众的存款案件507起，挽回经济损失3.99亿元人民(mín)币；破获集资诈骗案件501起，挽回经济损失1.69亿元人民(mín)币。仅非法吸收公众存款和集资诈骗共立案1210起，涉资175.1亿元人民(mín)币，占同期全部经济犯罪涉案金额的22.2％。其涉及范围有(yǒu)农业、养殖业、房地产、医药、文(wén)化、旅游等领域，涉案區(qū)域已经从东北、华东、华北扩展到了中西部地區(qū)。

　　2007年全國(guó)公安机关共立经济犯罪案件8.4万起,比2006年增長(cháng)4.2%,自2004年以来连续第4年出现明显上升。随着我國(guó)经济持续快速发展,经济犯罪活动走高态势日益显现,出现新(xīn)的犯罪增長(cháng)点。经济犯罪的高发正在动摇社会稳定的基石。 在警方查处的经济犯罪案件中,非法证券活动、非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型经济犯罪占有(yǒu)很(hěn)大比重。这类犯罪活动涉及民(mín)生,侵害老百姓、特别是弱势群體(tǐ)财产,影响恶劣。 

　　近年来,虽然公安部门加大了对涉众型经济犯罪的打击力度，但是各种类型的涉众型经济犯罪仍然屡禁不止，并且手段不断翻新(xīn)。随着网络的普及,经济犯罪尤其是涉众型经济犯罪日益走向网络化,犯罪分(fēn)子利用(yòng)互联网实施犯罪的案件逐步增多(duō)。2007年10月,武汉市警方破获一起利用(yòng)网络传销“瑞士共同基金”案,犯罪嫌疑人汤某等人以发展下線(xiàn)即可(kě)收取高额提成和返利為(wèi)诱饵,拉人入伙,在网上销售被称為(wèi)“瑞士共同基金”的海外基金。待投资人上升到一定数量后,该网站突然关闭,致使数十名群众遭受损失100多(duō)万元。 

　　与此同时,围绕青藏铁路、奥运、股市等经济和社会热点问题的犯罪也在增多(duō)。2007年12月底,犯罪嫌疑人许某等人在网上假冒“系统提示”信息,向众多(duō)游戏玩家发送“中得惊喜奖金(18800元至38800元不等)及奥运门票一张”的虚假信息,并要求向提供的银行卡号汇款998元作為(wèi)手续费。截至2008年1月上旬案发,警方发现汇入该涉案银行卡的金额已达30余万元。 [1]

　　涉众经济犯罪案件有(yǒu)逐年上升的趋势，2009年，全國(guó)立非法吸收公众存款犯罪案件、集资诈骗犯罪案件2641起，涉案金额225.6亿元。比2007年增長(cháng)28.6%，比2008 年增長(cháng)56.3%。其他(tā)涉众经济犯罪案件也有(yǒu)较大的增長(cháng)。由此可(kě)见，涉众型经济犯罪的触角已经开始向社会各个方面蔓延，并且大有(yǒu)愈演愈烈之势，加强对其打击力度并对该问题进行理(lǐ)论研究刻不容缓。

　　二、涉众经济犯罪的特点

　　由于涉众经济犯罪是基于某一类具有(yǒu)相同特点的犯罪进行归类而提出的概念，因此，在整體(tǐ)上涉众型经济犯罪具有(yǒu)區(qū)别于其他(tā)经济犯罪案件的特点。

　　（一）涉众经济犯罪的受害人数量众多(duō)

　　涉众经济犯罪侵害人数众多(duō)，少则上百人，多(duō)则几十万人，这是涉众经济犯罪与一般性经济犯罪的本质界限。涉众经济犯罪的受害人一般涉及社会各个阶层，尤其是下岗职工、退休老人等弱势群體(tǐ)和學(xué)历较高的“白领”易受其侵害。这些人基本没有(yǒu)投资能(néng)力，亦无受到投资教育。在投资无路，求财无门的情况下，极易听信蛊惑，上当受骗。值得注意的是，这些受害人中有(yǒu)许多(duō)人贪图便宜，甚至贪得无厌，他(tā)们常常在无知状态下铤而走险，追逐暴利。例如，辽宁的“蚁力神”案件在立案前，社会上就盛传其涉嫌犯罪，这警示公众对“蚁力神”的投资已经极具风险性。但是还有(yǒu)许多(duō)人向其投资，甚至在“蚁力神”案件已经立案的情况下，仍然有(yǒu)人向其投资。许多(duō)投资“蚁力神”的受害人，明知蚂蚁并不具有(yǒu)很(hěn)珍贵的药用(yòng)价值和营养价值，蚂蚁制品不会拥有(yǒu)巨大市场空间，更不能(néng)获取巨额回报。但是这些人只要获得“回报”，根本就不理(lǐ)会其行為(wèi)是否拥有(yǒu)社会价值。这说明这些人既无投资能(néng)力，亦无社会责任感，许多(duō)人的道德品质很(hěn)差。

　　（二）涉众经济犯罪涉及社会面宽

　　涉众经济犯罪往往涉及很(hěn)宽的社会面，不仅涉及多(duō)个省（區(qū)）、市、县，而且，涉及外汇买卖、金融理(lǐ)财、出入境中介、养殖、林业、医疗保健、房地产、商(shāng)贸、证券等行业；不仅涉及社会各个阶层的不特定群體(tǐ)，而且，涉及為(wèi)数众多(duō)的自然人以至单位。这也是该类犯罪案件最显著的一个特点。[2]如海南锦绣大地生物(wù)工程有(yǒu)限公司涉嫌合同诈骗案，共涉及全國(guó)30个省、市、自治區(qū)，受骗群众达3000余人。又(yòu)如，“万里大造林公司”非法经营犯罪案件，陈相贵、刘艳英等人先后成立十余家关联公司，又(yòu)有(yǒu)百余家分(fēn)公司，以谋取非法利益為(wèi)目的，违反國(guó)家法律法规，以托管合作造林高回报零风险為(wèi)诱饵，通过虚假宣传和培训洗脑不断发展业務(wù)人员认購(gòu)或介绍他(tā)人认購(gòu)“林权”的手段，诱使全國(guó)3万多(duō)名群众投资所谓速生丰产杨树林，向社会不特定对象变相吸收资金，转让林地(林权)43万余亩，涉案金额达13亿元，涉及内蒙、辽宁、吉林、黑龙江等12个省（區(qū)）市。

　　（三）涉众经济犯罪极具隐蔽性

　　涉众经济犯罪的犯罪方式及手段提出的。目前大有(yǒu)向职业化方向发展的趋势，作案人往往租用(yòng)高档写字间、披着合法的外衣，甚至不惜重金巧取许多(duō)耀眼的光环，以进行某项重大项目开发或发展某个宏伟事业，实则实施犯罪行為(wèi)，达到其不可(kě)告人的目的。如万里大造林案件中，陈相贵等号称“用(yòng)5年时间投入100亿元，在長(cháng)江以北14个省份造林1500万亩”，以此“宏伟蓝图”来诱骗群众。与此同时，万里公司还不惜重金给陈相贵买荣誉、作虚假宣传。仅2004年12月至2006年9月间，万里公司就支付赞助费81万元，使陈相贵获得六项荣誉，其中“中國(guó)改革十大新(xīn)闻人物(wù)”一项就支付赞助费25万元。此外，万里公司利用(yòng)新(xīn)闻报道形式或利用(yòng)党和國(guó)家领导人以及相关部门领导人、名人效应进行虚假宣传，诱导大量群众投资认購(gòu)林地，对公众形成误导。万里公司几年中共向400多(duō)家媒體(tǐ)和“名人”支付广告宣传费、代言费等6300余万元。不仅如此，随着科(kē)技手段的不断发展，网上非法经营外汇、网络传销等新(xīn)型犯罪不断出现，作案手法不断翻新(xīn)，作案人為(wèi)了更好巧妙地掩饰其犯罪行為(wèi)，极尽狡猾之能(néng)事，使犯罪的隐蔽性越来越强。

　　（四）涉众经济犯罪的社会危害性严重

　　涉众经济犯罪活动不仅侵害具體(tǐ)受害人的财产权，而且也同时侵害了市场经济秩序，严重危害國(guó)家经济安全。因為(wèi)涉众经济犯罪多(duō)发生于金融领域和商(shāng)贸领域，其以经济活动為(wèi)掩饰手段，大量敛财，严重扰乱了正常的市场经济秩序。涉众经济犯罪的资金链一旦断裂、“崩盘”，犯罪嫌疑人便携款潜逃，造成众多(duō)被害人血本无归，受骗群众在自己的切身利益遭受惨重损失的情况下，往往情绪激动，极易引发群體(tǐ)性上访事件，影响社会稳定。以涉众涉农型经济犯罪為(wèi)例，在当前我國(guó)农村农民(mín)收入并不高的情况下，涉众涉农型合同诈骗案件的发生直接侵犯了众多(duō)农民(mín)群众的直接利益，容易引发社会不稳定因素。如辽宁“蚁力神天玺集团公司”合同诈骗案中，涉案蚂蚁养殖户近47万户，到2007年11月30日公司倒闭时竟有(yǒu)未返还保证金达136亿元人民(mín)币。仅2007年11月19至21日三天内，每天都有(yǒu)数千名养殖户在沈阳蚁力神集团公司总部和省委等单位的门前聚集，打砸蚁力神集团总部办公楼门窗并企图冲击省委机关。此后，辽宁其他(tā)各市也陆续发生了聚众上访事件，甚至还有(yǒu)一些养殖户封堵了铁路、阻塞城市道路等，事态十分(fēn)严峻。

　　（五）涉众经济犯罪手段复杂多(duō)变

　　大多(duō)数涉众经济犯罪都是精心策划的，其方法和手段多(duō)种多(duō)样，且不断变化。有(yǒu)高息揽存、投资入股、消费返利、托管代管等，网络集资，异地作案，流窜取款。这类犯罪大多(duō)都采取类似于网络发展的形式，在多(duō)个地區(qū)设立非法集资或传销点，发展蔓延速度非常快。 由于公安机关打击和防范涉众经济犯罪力度的不断加强，一些不法分(fēn)子的犯罪行為(wèi)比较隐蔽，并向职业化发展。需要注意的是，以電(diàn)子商(shāng)務(wù)、网上購(gòu)物(wù)、销售互联网學(xué)习网址进行的网络传销成為(wèi)一种新(xīn)动向，有(yǒu)越演越烈之势。这表明传统的实实在在的产品传销和人头传销已经发展為(wèi)网络和電(diàn)子商(shāng)務(wù)传销。

根据公安部在2006年11月的新(xīn)闻发布会对危害广大群众利益的涉众经济犯罪的具體(tǐ)描述，涉众经济犯罪在犯罪方式方法上有(yǒu)十六种情况，对这十六种情况的了解，有(yǒu)助于我们深入地理(lǐ)解涉众经济犯罪手段的复杂多(duō)变。 这十六种情况分(fēn)别為(wèi)：    

　　1.未经中國(guó)人民(mín)银行批准，擅自开办储蓄业務(wù)； 

　　2.具有(yǒu)吸收存款业務(wù)资格的金融机构，违反國(guó)家利率规定，擅自变动储蓄存款利率吸收存款；  

　　3.具有(yǒu)吸收存款业務(wù)资格的金融机构，以给付回报、实物(wù)等方式变相提高储蓄存款利率吸收存款；    

　　4.具有(yǒu)吸收存款业務(wù)资格的金融机构，以发行股金等方式吸收资金，变相吸收存款；以兴办实业為(wèi)名，承诺回报，非法向社会公众集资；    

　　5.以返租、代管、代养等形式销售商(shāng)品、收取保证金等，非法向社会公众集资；    

　　6.以國(guó)家对生态环境保护、发展绿色产业、民(mín)间资金造林等方面采取的鼓励政策為(wèi)幌子，许诺高额回报，进行非法集资；    

　　7.以预售、合作经营、投资入股或加盟等為(wèi)名，承诺回报，收取订金、股金、加盟费等，非法向社会公众集资；    

　　8.组织“抬会”、“合会”、“标会”等活动，非法向社会公众集资；    

　　9.不依托于商(shāng)品买卖，而是通过发展会员、收取高额入门费等手段维系运作，进行“拉人头”传销；    

　　10.利用(yòng)公司的合法外衣和品牌产品，通过开展所谓的直销业務(wù)或者宣传所谓的先进营销理(lǐ)念，以专卖、代理(lǐ)、加盟连锁等方式进行传销；    

　　11.以電(diàn)子商(shāng)務(wù)、网上購(gòu)物(wù)、销售互联网學(xué)习网址等為(wèi)幌子，在互联网上发布广告吸纳会员，实施变相传销活动；    

　　12.通过各种渠道大肆宣传“消费储值”的经营模式，通过收取商(shāng)家和消费者加盟费的方式，实施变相传销活动；   

　　13.称公司将要在境内外证券市场上市，或称发行股票已获政府部门批准，诱使或骗取投资者購(gòu)买其股票；    

　　14.以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等為(wèi)名，未经批准便向社会公众非法买卖、代理(lǐ)买卖未上市公司股票；

　　15.以给境内企业提供境外上市服務(wù)為(wèi)名，一些所谓的外國(guó)资本公司或投资公司驻中國(guó)办事处未经批准便向社会代理(lǐ)买卖未上市公司股票；

　　16.一些公司声称与境外公司有(yǒu)合作关系，或是境外公司中國(guó)代表处，收取客户保证金和手续费后，提供互联网平台进行非法外汇买卖活动。 

　　涉众经济犯罪手段时代特征较突出。犯罪嫌疑人往往选择那些时代特征突出的项目实施犯罪。例如：环保产业、生态农业、電(diàn)子商(shāng)務(wù)、委托理(lǐ)财、现代教育等等。这些产业多(duō)是國(guó)家重点发展或重点支持的产业，亦是盈利空间比较大产业，同时还是普通公众无法深入了解的产业，普通公众既不了解國(guó)家的政策，亦不了解这些产业的内涵，因此，不法分(fēn)子虚构产业形态，编造政策谎言，蒙骗广大公众，实施犯罪行為(wèi)。而广大公众由此更容易上当受骗。