又(yòu)现新(xīn)型诈骗！竟冒充警察诱导通过数字人民(mín)币转钱，有(yǒu)受害者被坑上百万！
2021-12-27 14:17:14

年末，骗子们又(yòu)开始活动了，且手段更新(xīn)，套路更多(duō)。就在12月23日，菏泽网警巡查执法就发布风险提示称，“数字人民(mín)币时代来临，骗子比我们更快做好准备了”，警方揭露了一种新(xīn)型的数字人民(mín)币诈骗，犯罪分(fēn)子竟冒充警察以调查洗钱為(wèi)由，诱导受害者通过数字人民(mín)币转账，金额高达20万甚至上百万……

有(yǒu)受害者被坑上百万

“您好，您因為(wèi)涉嫌参与洗钱，现在需要配合我们进行调查。”你有(yǒu)没有(yǒu)接到过类似電(diàn)话？如果有(yǒu)，一定要保持冷静。
近日，受害者李丽（化名）就接到了自称“赵警官”的所谓警方電(diàn)话，对方称為(wèi)了证明清白，李丽必须提供出自己有(yǒu)20万存款的证明。赵警官说，“只需要把20万存到同一张卡上，就可(kě)以完成自证” 。
為(wèi)了配合警察工作，李丽筹集了20多(duō)万元，按指示转到自己的一张银行卡上。紧接着，又(yòu)接受了“赵警官”的屏幕共享邀请。“赵警官”一步步操作，李丽注册了数字人民(mín)币账户。再然后，20万就没了……
毫无疑问，这是一种新(xīn)型的数字人民(mín)币诈骗，虽然骗术很(hěn)传统，但技术很(hěn)新(xīn)颖。骗子通过屏幕共享，获取了受害者个人信息，然后通过数字人民(mín)币账户进行转账，最后卷钱跑路。
需要注意的是，这一类案例并不少见，仅在今年底，就有(yǒu)多(duō)地警方发文(wén)警示类似案例。例如武江公安称，近期接到一受害者报案，称2021年10月31日至11月4日，其接到冒充公安的電(diàn)话，称其涉嫌一宗案件，要求证明清白，并诱导事主注册数字人民(mín)币App，按对方的操作将人脸视频发送给骗子，并告知银行卡验证码等信息，骗子利用(yòng)人脸视频捆绑受害者银行卡，将钱充值到数字人民(mín)币App，后又(yòu)将数字人民(mín)币App钱包里的资金转移，事主发现被骗100余万元。
北京商(shāng)报记者注意到，这一类数字人民(mín)币诈骗，主要是诈骗分(fēn)子假冒公检法诈骗，与普通的假冒公检法诈骗并无二致，诈骗分(fēn)子首先会以 “名下银行涉嫌洗黑钱自证清白”“贷款征信受了影响”等理(lǐ)由，要求受骗人配合做一个“视频筆(bǐ)录”，或是下载App开启屏幕共享盗取受骗人个人信息，按照他(tā)们指示操作后，便以“提供资产证明”“转移安全账户”等话术要求受骗人转账。不同的是，随后诈骗分(fēn)子会為(wèi)受骗人开通数字人民(mín)币钱包，将受骗人银行卡内资金兑换至数字人民(mín)币钱包，再转出至其他(tā)钱包。
“新(xīn)瓶装旧酒。”光大银行金融市场部分(fēn)析师周茂华告诉北京商(shāng)报记者，此类数字人民(mín)币诈骗，主要利用(yòng)少数用(yòng)户个人信息安全的警惕性不够高，诈骗分(fēn)子骗术不断翻新(xīn)、“技术升级”，导致不少人掉入陷阱。
零壹研究院院長(cháng)于百程指出，数字人民(mín)币由央行推出，具有(yǒu)权威性，也因此更容易取得大众信任，这也是诈骗分(fēn)子会利用(yòng)数字人民(mín)币诈骗的原因之一，除了冒充公检法外，其还会通过安全账户、理(lǐ)财、中签兑换等名义施展骗术，都需要注意。

多(duō)种数币套路揭秘

当前，数字人民(mín)币试点火热进行中，不少犯罪分(fēn)子也盯上了，且花(huā)样不断翻新(xīn)。
12月23日，北京商(shāng)报记者梳理(lǐ)发现，目前市场上关于数字人民(mín)币的诈骗大概分(fēn)為(wèi)这几类，除了假冒公检法诈骗外，还有(yǒu)杀猪盘、投资理(lǐ)财等推广经营活动，诈骗分(fēn)子混淆数字人民(mín)币概念，诱导受害者，宣称数字人民(mín)币可(kě)推广获利、返现，并缴纳保证金等。
另外就是“中签”短信，恰逢用(yòng)户登记预约数字人民(mín)币后，犯罪分(fēn)子撒网式发送“数字人民(mín)币预约成功”的确认短信，等待用(yòng)户点开网址，填写银行卡号、余额、密码、身份信息、手机号等个人信息，并进行转账體(tǐ)验操作后，犯罪分(fēn)子再转移钱款……
此外目前还衍生出“回收数字人民(mín)币账户骗局”，北京商(shāng)报记者11月还调查发现，在数字人民(mín)币相关的社交平台中，有(yǒu)用(yòng)户称有(yǒu)套现渠道，可(kě)回收数字人民(mín)币红包，更有(yǒu)甚者瞄准了数字人民(mín)币一类账户，称“回收一类账户日入5位数”……而在相关交易的背后，存在泄露自身多(duō)项金融隐私信息以及卷入违法犯罪行為(wèi)的可(kě)能(néng)。
正如警方所称，目前，不法分(fēn)子主要看准了老百姓们对数字人民(mín)币缺乏了解、想积极参与的心态，稳抓数字人民(mín)币下手，老手段新(xīn)包装，能(néng)骗一出是一出。
“事实上，这种网络信息诈骗隐蔽性高，也反映出國(guó)内信息保护与技术安全仍需要提升。”周茂华则指出，对此，用(yòng)户需要注意个人信息保护，对于不明来历的广告、链接、邮件、短信和電(diàn)话等保持警惕；同时，國(guó)内还需不断提升信息保护与技术安全，加快完善相关法律、法规与监管能(néng)力，提高违法成本。

常态化监测是关键

缘何数字人民(mín)币诈骗不断？后续又(yòu)该如何治理(lǐ)？
易观高级分(fēn)析师苏筱芮告诉北京商(shāng)报记者，自数字人民(mín)币试点扩容以来，骗局也不断花(huā)样翻新(xīn)，打着“官方项目”的旗号实施诈骗，对于部分(fēn)缺乏分(fēn)辨能(néng)力的群众来说具有(yǒu)迷惑性，也容易使得他(tā)们丧失警惕性，需要关注背后的团伙是否有(yǒu)明确的组织者，是否存在同一组织连续行骗的“连环骗局”，也需要关注到受骗群众在地域上的分(fēn)布，整顿和打击或涉及到跨地联动与协调。
于百程同样称，目前，对于数字人民(mín)币一知半解的用(yòng)户，在信息不充分(fēn)的情况下，确实容易轻信。但和数字人民(mín)币相关的骗局，也都是传统骗局的变种，具有(yǒu)相似性。
对于后续治理(lǐ)，在于百程看来，一方面要加强诈骗宣传和数字人民(mín)币知识普及，包括央行、运营机构以及场景合作方等多(duō)渠道都要加强宣传。另一方面在监管上也要加强数字人民(mín)币相关应用(yòng)监管，对于应用(yòng)平台和网络上违规应用(yòng)，要严格监测和清理(lǐ)，断掉通路，维护数字人民(mín)币的权威性。
苏筱芮则说到，除了加大数字人民(mín)币项目的知识普及，提炼骗术的典型特征并通过線(xiàn)上、線(xiàn)下各类渠道开展宣传外，还要针对数字人民(mín)币相关业務(wù)开展常态化监测，对其中存在的风险早发现、早处置；加大对通过数字人民(mín)币实施不法行為(wèi)人员的打击力度，树立一批典型大案、要案以震慑市场。

记者：刘四红

来源：北京商(shāng)报