——最高人民(mín)检察院第四检察厅厅長(cháng)郑新(xīn)俭就第十七批指导性案例答(dá)记者问
2020-03-26 17:25:14

今天，最高人民(mín)检察院发布了第十七批指导性案例（检例第64-66号），均属于金融犯罪案件，涉及非法吸收公众存款、利用(yòng)未公开信息交易和违规披露、不披露重要信息三个罪名。最高人民(mín)检察院检委会委员、第四检察厅厅長(cháng)郑新(xīn)俭就该批指导性案例发布的有(yǒu)关情况回答(dá)了记者提问。

问：最高人民(mín)检察院此次专门发布一批金融犯罪指导性案例，主要考虑是什么？

答(dá)：此次发布这批金融犯罪指导性案例，主要有(yǒu)两点考虑。

一方面，这是最高人民(mín)检察院贯彻落实党中央关于打好防范化解重大风险攻坚战的重大决策部署的重要举措。近年来，金融犯罪呈现持续高发态势，涉众型金融犯罪尤為(wèi)突出，新(xīn)类型案件不断增多(duō)。其中，非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪，特别是利用(yòng)互联网实施的非法集资犯罪案件持续增加。2019年，全國(guó)检察机关起诉非法吸收公众存款犯罪案件10384件23060人，同比分(fēn)别上升40.5%和50.7%；起诉集资诈骗犯罪案件1794件2987人，同比分(fēn)别上升50.13%和52.24%，这些犯罪活动严重破坏金融管理(lǐ)秩序，损害广大人民(mín)群众合法权益。同时，随着社会经济的发展，资本市场在服務(wù)实體(tǐ)经济发展中的作用(yòng)更加突出，全國(guó)人大常委会新(xīn)修订的《证券法》于2020年3月1日正式实施，标志(zhì)着中國(guó)资本市场发展进入新(xīn)的历史阶段。新(xīn)修订的《证券法》对信息披露提出了更高要求，完善了有(yǒu)关内幕交易、操纵市场、利用(yòng)未公开信息交易的法律禁止性规定。证券期货犯罪案件总的数量不多(duō)，但涉案金额大，影响广泛，严重破坏资本市场公开公平公正的健康环境，侵害投资者尤其是中小(xiǎo)投资者合法权益。这类犯罪发案较為(wèi)突出，人民(mín)群众高度关注。為(wèi)此，我们选择了具有(yǒu)代表意义的非法吸收公众存款、利用(yòng)未公开信息交易和违规披露、不披露重要信息三个罪名发布指导性案例，对于依法惩治和预防金融犯罪、防范金融风险具有(yǒu)重要指导意义。

另一方面，这也是贯彻落实中央关于统筹抓好疫情防控和经济社会发展重点工作部署要求，助力战“疫”和企业复工复产的重要举措。当前，受疫情和國(guó)内外多(duō)种因素影响，國(guó)内经济下行压力持续加大，有(yǒu)序推进复工复产、恢复正常生产生活秩序迫在眉睫。前不久，中央专门要求加快建立同疫情防控相适应的经济社会运行秩序、积极有(yǒu)序推进企事业单位复工复产，努力把疫情造成的损失降到最低限度。加强对复工复产企业的金融支持，维护金融秩序稳定是其中重要方面。國(guó)務(wù)院有(yǒu)关部门已陆续发布了一系列金融支持政策助力企业复工复产。准确地把中央和國(guó)務(wù)院有(yǒu)关部门在疫情防控期间的金融支持政策贯彻落实到检察工作中，更好服務(wù)保障复工复产，是做好当前金融犯罪检察工作的重中之重。这批案例虽然具體(tǐ)内容有(yǒu)所不同，但本质要求是一致的，就是要求检察机关履行好指控与证明犯罪的主导责任，更加准确地把握金融法律政策界限，实现惩治金融犯罪与保护金融市场健康发展的有(yǒu)机统一。这对于检察机关在疫情防控期间更好地发挥职能(néng)作用(yòng)，有(yǒu)效保障各项金融支持政策落实到位、助力企业复工复产具有(yǒu)重要指导意义。

问：社会各界对防范化解金融风险工作高度关注，检察机关围绕防范化解金融风险主要开展了哪些工作？

答(dá)：党中央作出打好防范重大风险攻坚战的重大决策部署后，各级检察机关高度重视，以设立经济犯罪检察专门机构為(wèi)契机，充分(fēn)发挥检察职能(néng)作用(yòng)，着力在惩、化、防、治四个方面综合施策，取得明显成效。一是努力确保惩得精准。我们坚持以办案為(wèi)中心，突出办案重点，严肃惩治各类非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型、跨區(qū)域金融犯罪案件，对重大网络借贷平台涉嫌非法集资案件会同公安部联合挂牌督办，不断加大惩治力度，形成有(yǒu)效震慑。面对不断翻新(xīn)的犯罪手段，我们坚持“穿透式”办案理(lǐ)念，采取实质判断的方法，全面准确把握案件事实，既精准惩处金融犯罪，又(yòu)保护真正的“金融创新(xīn)”。杨卫國(guó)等人非法吸收公众存款案就體(tǐ)现了这方面的内容。二是积极争取化得及时。检察机关在精准办案的同时，将追赃挽损工作贯穿办案工作始终，注重发现追赃挽损線(xiàn)索，依法用(yòng)好用(yòng)足法律手段，最大限度减少投资人的损失，并有(yǒu)针对性地做好释法说理(lǐ)和情绪疏导工作，努力化解矛盾。三是主动做到防得到位。检察机关在注重“惩”和“化”的过程中，认真落实“谁执法、谁普法”，通过微博、微信、微视频、法制讲堂等方式，组织开展金融犯罪预防宣传工作。最高人民(mín)检察院官方微信、微博还开设了“金融检察微课堂”专栏，以案释法，及时发布金融投资风险警示信息，目前已发布作品20余期。四是大力推进治得有(yǒu)效。作為(wèi)法律监督机关，推进國(guó)家治理(lǐ)體(tǐ)系和治理(lǐ)能(néng)力现代化是检察机关的重要职责。各级检察机关在办理(lǐ)金融犯罪过程中，注重分(fēn)析、研究、发现金融监管环节缺失、履职不力等问题，2019年以来就加强金融监管、深化治本举措等提出检察建议60余件。比如，上海、安徽、广西、内蒙、甘肃等省级检察院深入分(fēn)析非法集资、骗取贷款、欺诈发行债券等金融犯罪案件反映出的问题，向地方金融监管部门、金融机构、行业协会等相关部门制发了检察建议，得到有(yǒu)关部门的高度重视并及时反馈。

问：这批指导性案例的发布，对检察机关办理(lǐ)金融犯罪案件能(néng)起到什么样的作用(yòng)？

答(dá)：从检察机关办案情况看，金融业務(wù)具有(yǒu)较强的专业性，相关的金融犯罪又(yòu)在复杂的金融活动之外设置了许多(duō)的迷惑和伪装，近年来，各地检察机关也反映办理(lǐ)金融犯罪案件遇到不少新(xīn)情况、新(xīn)问题。这些问题归纳起来可(kě)以分(fēn)為(wèi)三类：一是对新(xīn)金融现象的认识问题，表现為(wèi)对形形色色的表现各异的金融现象和犯罪的伪装，认识不清，纷纷要求立法和司法解释予以解决。实则没有(yǒu)准确把握运用(yòng)法律认识复杂社会现象、判断罪与非罪的基本方法，影响对金融活动性质的正确判断；二是对证据的审查判断和组织运用(yòng)能(néng)力问题，引导侦查收集固定证据和运用(yòng)证据证明犯罪的能(néng)力有(yǒu)待进一步提高，在证明标准和证明方法的把握上存在认识分(fēn)歧；三是准确理(lǐ)解适用(yòng)法律的理(lǐ)念、方法、能(néng)力问题，在把握刑法的原则精神和规定的构成条件上不时出现偏差。此次发布的三个指导性案例紧扣当前检察机关办理(lǐ)金融犯罪案件面临的重点难点和争议点，对同类型案件的办理(lǐ)具有(yǒu)重要的指导意义。我们从全國(guó)各地办理(lǐ)的案件中选出的这三个指导性案例，具有(yǒu)很(hěn)强的典型意义，既解决了争议问题，又(yòu)规范办案程序；既宣扬办案理(lǐ)念，又(yòu)反映办案过程；既说明如何正确适用(yòng)法律，又(yòu)體(tǐ)现办案的具體(tǐ)工作策略。三个案例对各级检察机关解决金融犯罪案件办理(lǐ)中的突出问题、实现良好的法律效果和社会效果具有(yǒu)指导作用(yòng)，对增强社会公众识别防范非法金融活动能(néng)力、提高金融机构和金融市场参与者的法治意识具有(yǒu)积极意义。

问：我们注意到这三起案件各有(yǒu)侧重点，能(néng)否具體(tǐ)谈一谈它们的意义在哪里？

答(dá)：这次发布的三个案例，分(fēn)别體(tǐ)现了检察机关指控与证明金融犯罪过程中的重点难点问题，指导意义各有(yǒu)侧重，但对各类金融犯罪案件都具有(yǒu)参照适用(yòng)的价值。

就杨卫國(guó)等人非法吸收公众存款案（检例第64号）而言，主要解决的是如何认识、识别新(xīn)金融现象，如何准确區(qū)分(fēn)非法金融活动与合法金融创新(xīn)的问题。2018年6月以来，一批网络借贷平台因资金链断裂相继“爆雷”，给投资者造成严重损失。这些网络借贷平台通常假借网络借贷信息中介之名，实施非法集资活动。向社会公众吸收的资金，或用(yòng)于自身其他(tā)经营活动甚至高风险投资、或由网贷平台统一控制、支配发放给第三方借款人，超出了信息中介范畴。杨卫國(guó)等人非法吸收公众存款案即是其中的典型。虽然杨卫國(guó)等人吸收公众存款的规模并非最大，但是線(xiàn)上線(xiàn)下同时操作。杨卫國(guó)对望洲集团通过線(xiàn)下渠道非法吸收公众存款的犯罪事实和性质供认不讳，但辩称望洲集团的線(xiàn)上平台经营的是正常P2P业務(wù)，不是吸收公众存款，不需要取得金融许可(kě)牌照，在营业执照许可(kě)的经营范围内即可(kě)开展经营。杨卫國(guó)的辩解是利用(yòng)网络借贷平台实施非法集资案件的典型辩解意见，控辩双方争议焦点往往集中于此类业務(wù)属于非法金融活动还是合法金融创新(xīn)。单位和个人假借开展网络借贷信息中介业務(wù)之名，未经依法批准，以高息回报為(wèi)诱饵，归集不特定公众的资金并控制、支配，属于变相非法吸收公众存款，构成非法吸收公众存款罪。同时，该案例对控制、支配资金相关证据的收集、审查、判断作了系统分(fēn)析，并明确强调，向不特定社会公众吸收存款是商(shāng)业银行专属金融业務(wù)，任何单位和个人未经批准不得实施；金融创新(xīn)必须遵守金融管理(lǐ)法律规定，不得触犯刑法规定；网络信息中介机构非法控制、支配资金，构成非法吸收公众存款。这不仅对于办理(lǐ)涉网络借贷案件具有(yǒu)指导意义，对于其他(tā)以各种新(xīn)金融概念為(wèi)幌子实施非法集资活动的案件，同样具有(yǒu)指导意义。面对各类新(xīn)金融概念、新(xīn)技术概念在金融场景中的应用(yòng)，必须深入分(fēn)析、清楚认识，准确把握行為(wèi)的本质，正确區(qū)分(fēn)合法金融活动和以金融创新(xīn)為(wèi)名实施金融违法犯罪活动。社会公众在投资时也要强化风险意识，注意识别防范，避免掉入非法金融活动投资陷阱。

就王鹏等人利用(yòng)未公开信息交易案（检例第65号）而言，主要解决的是在隐蔽性很(hěn)强的证券犯罪中如何以间接证据构建证明體(tǐ)系的问题。证券期货等金融犯罪，大多(duō)属于精心准备、组织实施的故意犯罪，犯罪嫌疑人、被告人熟悉法律规定和相关行业规则，犯罪隐蔽性强、专业程度高，隐匿、毁灭证据较為(wèi)常见。特别是在犯罪嫌疑人、被告人不供认犯罪事实、又(yòu)缺乏其他(tā)直接证据的情形下，如何组织间接证据证明犯罪事实，对检察机关的指控、证明能(néng)力提出了更高要求。没有(yǒu)直接证据，通过对间接证据的审查判断、组织运用(yòng)，仍然可(kě)以达到事实清楚、证据确实、充分(fēn)的证明标准。王鹏等人利用(yòng)未公开信息案中，王鹏与其父母三名被告人始终不供认利用(yòng)未公开信息交易的事实，检察机关通过引导侦查取证，完整收集、固定其他(tā)相关证据，以间接证据构建证明體(tǐ)系：通过对三名被告人被指控犯罪时段和其他(tā)时段证券交易数据、未公开信息相关交易信息，证明其交易与未公开信息的关联性、趋同度及与平常交易习惯的差异性；通过身份关系、资金往来等证据，证明双方具备传递信息的动机和条件；通过专业背景、职业经历、接触人员等证据，证明交易行為(wèi)不符合其个人能(néng)力经验；在此基础上，结合证券市场的基本规律、一般人的经验常识以及当事人辩解的不合理(lǐ)性等因素，进行综合判断，形成相互衔接、完整严谨的证据體(tǐ)系，确保证明结论唯一。该案例对于检察机关准确把握刑事诉讼证明标准，依法运用(yòng)客观证据证明犯罪，充分(fēn)履行刑事诉讼主导责任，增强审查判断证据和指控证明犯罪能(néng)力具有(yǒu)指导意义。相关责任人员均要追究刑事责任，也表明检察机关依法严肃惩治证券期货犯罪的决心。

就博元投资股份有(yǒu)限公司、余蒂妮等人违规披露、不披露重要信息案（检例第66号）案而言，主要解决的是如何理(lǐ)解适用(yòng)刑法关于单位犯罪的规定以及加强刑事司法与行政执法之间的有(yǒu)效衔接的问题。对单位实施的违规披露、不披露重要信息行為(wèi)，刑法规定了对直接负责的主管人员和其他(tā)直接责任人员的刑罚处罚，没有(yǒu)规定对单位的刑罚处罚。博元投资违规披露、不披露重要信息案中，公安机关分(fēn)别将单位和直接负责的主管人员、其他(tā)直接责任人员移送起诉。检察机关依法对直接负责的主管人员和直接责任人员提起公诉，要求人民(mín)法院追究相关人员的刑事责任，对单位作出不起诉决定，并向中國(guó)证监会提出检察意见，建议由中國(guó)证监会依据证券法的有(yǒu)关规定对单位作行政处罚。该案例对于准确适用(yòng)刑法关于违规披露、不披露重要信息罪、妨害清算罪、虚假破产罪、违法运用(yòng)资金罪等罪名的规定，正确认识和处理(lǐ)单位的法律责任，加强刑事司法与行政执法之间的有(yǒu)效衔接，形成惩治证券期货犯罪的执法司法合力具有(yǒu)指导意义。新(xīn)修订的《证券法》对发行人、上市公司提出了更高的信息披露要求，规定了更重的违法违规责任，检察机关要认真贯彻落实新(xīn)修订的《证券法》，进一步加大对信息披露违法相关犯罪的惩治力度。

问：这批指导性案例公布后，检察机关对服務(wù)保障打好防范化解重大风险攻坚战还有(yǒu)哪些部署安排？

答(dá)：2020年是打好防范化解重大风险攻坚战的收官之年，最高人民(mín)检察院对深入贯彻落实习近平总书记关于防范化解金融风险的系列重要指示精神，服務(wù)保障打赢防范化解重大风险攻坚战已作出具體(tǐ)部署。主要包括：一是严格依法办理(lǐ)各类金融犯罪案件，进一步加大对非法集资犯罪、证券期货犯罪的惩治力度，加强对办案中新(xīn)情况、新(xīn)问题的研究，提高对利用(yòng)金融新(xīn)概念、科(kē)技新(xīn)概念实施犯罪的识别能(néng)力，切实提高办案质量、效率，维护金融安全。二是充分(fēn)运用(yòng)刑事司法政策，会同有(yǒu)关部门持续做好非法集资案件追赃挽损工作，切实维护人民(mín)群众利益。三是认真學(xué)习贯彻新(xīn)修订的《证券法》，进一步强化证券期货执法司法协作机制建设。四是加强法治宣传教育，以最高人民(mín)检察院微信公众号“金融检察微课堂”為(wèi)平台，通过以案释法加强金融投资风险警示，努力提升全民(mín)金融法律意识。五是结合办案加强对金融监管和金融机构管理(lǐ)中的问题和漏洞的研究分(fēn)析，立足检察职能(néng)深化治本对策研究，积极制发检察建议，促进完善金融监管制度机制，共同筑牢防范重大金融风险的防線(xiàn)。防范化解金融风险是一项長(cháng)期性工作，在服務(wù)保障打好攻坚战的同时，检察机关将认真总结经验和不足，不断完善金融犯罪办案制度机制，加强金融检察专业化队伍建设，為(wèi)防范化解金融风险、促进金融市场健康发展持续提供强有(yǒu)力的司法保障。

问：当前疫情防控处于最吃劲的关键阶段，中央和有(yǒu)关部门出台了一系列金融服務(wù)政策，检察机关在保障金融服務(wù)、维护金融秩序稳定方面有(yǒu)哪些具體(tǐ)安排？

答(dá)：為(wèi)了统筹疫情防控和经济社会发展，中央和國(guó)務(wù)院有(yǒu)关部门出台了一系列金融服務(wù)政策，中央政法委等五部门也印发了《关于政法机关依法保障疫情防控期间复工复产的意见》，这為(wèi)稳定市场人心、提振市场信心、促进金融发展提供了重要指引和支持。检察机关将认真落实党中央、國(guó)務(wù)院的部署要求，准确把握疫情防控、复工复产与司法办案的关系，坚持严厉打击和精准保障、依法办案和防范风险相结合，认真履行检察职责，加强协作配合，為(wèi)打赢疫情阻击战，推动经济社会发展提供有(yǒu)力司法保障，创造良好的金融环境。

第一，依法精准惩治金融犯罪，准确把握金融法律政策界限。检察机关要认真學(xué)习贯彻疫情防控期间与企业复工复产、金融服務(wù)相关的各项政策，切实融入到司法办案中去。一方面，对于假借复工复产之名实施非法集资、骗取贷款、金融诈骗等严重破坏金融管理(lǐ)秩序、损害人民(mín)群众和金融机构利益的犯罪，依法及时从严惩处，全力维护社会稳定和市场秩序。另一方面，充分(fēn)考虑疫情防控期间金融法律政策的特殊性，严格區(qū)分(fēn)罪与非罪、此罪与彼罪，不能(néng)机械办案、就案办案。准确把握金融诈骗犯罪中非法占有(yǒu)目的的认定标准，对于因疫情影响等客观原因无法及时归还贷款的企业，不规避还款义務(wù)、也未占有(yǒu)挥霍的，不能(néng)作為(wèi)犯罪处理(lǐ)；对于个人、企业在融资过程中存在的不规范甚至违法问题，协同有(yǒu)关部门或引导相关主體(tǐ)综合运用(yòng)政策指引、风险防控、行政监管、民(mín)事诉讼等手段妥善处理(lǐ)，慎重使用(yòng)刑事手段。

第二，优化办案方式方法，依法保障企业复工复产需求。对于在维持企业正常经营的融资过程中涉及犯罪的企业，依法慎重使用(yòng)羁押性强制措施，加快办理(lǐ)案件进度，保障企业正常生产经营活动，最大限度减少各方面的经济损失。积极运用(yòng)认罪认罚从宽制度，对主动认罪悔罪、退赃退赔的企业和企业经营者，依法从宽处理(lǐ)。

第三，加强以案释法，引导企业依法经营。这次发布的三个案例均是非法金融活动的反面典型，企业在融资过程中应当引以為(wèi)戒，避免触碰法律红線(xiàn)。违法融资可(kě)能(néng)触犯两类犯罪：一是未经批准向社会公众集资，触犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪；二是以欺骗方法融资，触犯骗取贷款、贷款诈骗、欺诈发行股票、债券等罪名。借此，我们提醒复工复产的企业，融资活动必须依法依规进行，切不可(kě)為(wèi)了满足融资需求，向金融机构提供虚假材料或者进行非法金融活动。我们更要敬告企图假借复工复产之名套取资金的不法分(fēn)子，切不可(kě)铤而走险，否则检察机关将严惩不贷。