中國(guó)互联网金融协会 中國(guó)银行业协会 中國(guó)支付清算协会 关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告
2021-09-27 14:44:04

近期，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易炒作活动有(yǒu)所反弹，严重侵害人民(mín)群众财产安全，扰乱经济金融正常秩序。為(wèi)进一步贯彻落实中國(guó)人民(mín)银行等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等要求，防范虚拟货币交易炒作风险，中國(guó)互联网金融协会、中國(guó)银行业协会、中國(guó)支付清算协会联合就有(yǒu)关事项公告如下：

一、正确认识虚拟货币及相关业務(wù)活动的本质属性

虚拟货币是一种特定的虚拟商(shāng)品，不由货币当局发行，不具有(yǒu)法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能(néng)作為(wèi)货币在市场上流通使用(yòng)。

开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业務(wù)、作為(wèi)中央对手方买卖虚拟货币、為(wèi)虚拟货币交易提供信息中介和定价服務(wù)、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，违反有(yǒu)关法律法规，并涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动。

二、有(yǒu)关机构不得开展与虚拟货币相关的业務(wù)

金融机构、支付机构等会员单位要切实增强社会责任，不得用(yòng)虚拟货币為(wèi)产品和服務(wù)定价，不得承保与虚拟货币相关的保险业務(wù)或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接為(wèi)客户提供其他(tā)与虚拟货币相关的服務(wù)，包括但不限于：為(wèi)客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服務(wù)；接受虚拟货币或将虚拟货币作為(wèi)支付结算工具；开展虚拟货币与人民(mín)币及外币的兑换服務(wù)；开展虚拟货币的储存、托管、抵押等业務(wù)；发行与虚拟货币相关的金融产品；将虚拟货币作為(wèi)信托、基金等投资的投资标的等。

金融机构、支付机构等会员单位应切实加强虚拟货币交易资金监测，依托行业自律机制，强化风险信息共享，提高行业风险联防联控水平；发现违法违规線(xiàn)索的，要及时按程序采取限制、暂停或终止相关交易、服務(wù)等措施，并向有(yǒu)关部门报告；同时积极运用(yòng)多(duō)渠道、多(duō)元化的触达手段，加强客户宣传和警示教育，主动做好涉虚拟货币风险提示。

互联网平台企业会员单位不得為(wèi)虚拟货币相关业務(wù)活动提供网络经营场所、商(shāng)业展示、营销宣传、付费导流等服務(wù)，发现相关问题線(xiàn)索应及时向有(yǒu)关部门报告，并為(wèi)相关调查、侦查工作提供技术支持和协助。

三、消费者要提高风险防范意识，谨防财产和权益损失

虚拟货币无真实价值支撑，价格极易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多(duō)重风险。从我國(guó)现有(yǒu)司法实践看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和引发的损失由相关方自行承担。

广大消费者要增强风险意识，树立正确的投资理(lǐ)念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产及权益受损。要珍惜个人银行账户，不用(yòng)于虚拟货币账户充值和提现、購(gòu)买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动，防止违法使用(yòng)和个人信息泄露。

四、加强对会员单位的自律管理(lǐ)

各会员单位要严格落实國(guó)家有(yǒu)关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业務(wù)活动。三家协会将加强对会员单位的自律监督，发现违反有(yǒu)关监管规定和行业自律管理(lǐ)要求的，将依照相关自律规范对其采取业内通报、暂停会员权利、取消会员资格等处分(fēn)措施，并向金融管理(lǐ)部门报告，涉嫌违法犯罪的，将有(yǒu)关線(xiàn)索移送公安机关。

                           中國(guó)互联网金融协会

                           中國(guó)银行业协会

                           中國(guó)支付清算协会

                            2021年5月18日