公安部公布十大高发電(diàn)信网络诈骗类型
2023-06-21 09:36:59

近年来，公安部聚焦人民(mín)群众深恶痛绝的電(diàn)信网络诈骗，全面加强“四专两合力”建设，组织全國(guó)公安机关以前所未有(yǒu)的力度和举措深入推进打防管控各项工作，有(yǒu)效遏制了案件快速上升势头，有(yǒu)力维护了人民(mín)群众合法权益。当前，電(diàn)信网络诈骗犯罪形势依然严峻，刷单返利、虚假网络投资理(lǐ)财、虚假网络贷款、冒充電(diàn)商(shāng)物(wù)流客服、冒充公检法、虚假征信等10种常见诈骗类型发案占比近80%，其中刷单返利类诈骗发案率最高，占发案的三分(fēn)之一左右，虚假网络投资理(lǐ)财类诈骗造成损失的金额最大，占造成损失金额的三分(fēn)之一左右。

刷单返利类诈骗

网络刷单返利类诈骗已逐步演化成变种最多(duō)、变化最快的一种主要诈骗类型，成為(wèi)虚假投资理(lǐ)财、贷款等其他(tā)复合型诈骗以及网络赌博、网络色情等其他(tā)违法犯罪的主要引流方式，被骗百万元以上的重大案件时有(yǒu)发生。受骗人群多(duō)為(wèi)在校學(xué)生、低收入群體(tǐ)及无业人员。

【典型案例一】邵某在微信群内看到“免费送礼品、点赞评论返佣金”的信息及二维码，扫码联系上客服并按要求下载了一款APP，随后在 APP内“接待员”指导下做刷单任務(wù)。完成5单小(xiǎo)额任務(wù)后收到了对应的佣金，并可(kě)全部提现到银行卡中。邵某遂开始认購(gòu)金额更大的组合任務(wù)单，投入总本金11万元。但按要求完成任務(wù)后却发现已无法提现，APP“接待员”称因邵某操作失误造成“卡单”，要再做一次复合任務(wù)才能(néng)提现，邵某此时才发现被骗。

此类案件中，有(yǒu)的诈骗分(fēn)子通过多(duō)种方式将受害人拉入所谓“投资”群聊，然后冒充投资导师、金融理(lǐ)财顾问，以发送投资成功假消息或“直播课”骗取受害人信任；有(yǒu)的通过婚恋交友平台与受害人确定婚恋关系，再以有(yǒu)特殊资源、平台有(yǒu)漏洞等可(kě)获得高额理(lǐ)财回报等理(lǐ)由，骗取受害人信任。随后，诈骗分(fēn)子诱导受害人在虚假投资平台开设账户进行投资，并对受害人前期小(xiǎo)额投资试水予以返利，受害人一旦加大资金投入，就会出现无法提现的情况。受骗人群多(duō)為(wèi)具有(yǒu)一定收入、资产的单身人员或热衷于投资、炒股的群體(tǐ)。

【典型案例二】于某在某直播平台上观看炒股知识直播时，收到自称是主播的好友请求，私聊后双方添加了QQ好友，对方又(yòu)将于某拉入一投资交流群，于某在群内看见其他(tā)人在某款APP投资获利，便下载该APP并按照群管理(lǐ)员的指示在APP内进行投资操作，小(xiǎo)额试验都成功盈利并顺利提现。于某感觉获利丰厚，便在APP内累计投资347万元。直至月底，于某发现APP内余额无法提现并被对方拉黑，才发现被骗。

诈骗分(fēn)子通过网络媒體(tǐ)、電(diàn)话、短信、社交工具等发布办理(lǐ)贷款、信用(yòng)卡、提额套现的广告信息，然后冒充银行、金融公司工作人员联系受害人，谎称可(kě)以“无抵押”“免征信”“快速放贷”，诱骗受害人下载虚假贷款APP或登录虚假网站。再以收取“手续费”“保证金”“代办费”等為(wèi)由，诱骗受害人转账汇款。诈骗分(fēn)子收到受害人转账后，便关闭虚假APP或虚假网站，并将受害人拉黑。受骗人群多(duō)為(wèi)有(yǒu)迫切贷款需求、急需用(yòng)钱周转的人员。

【典型案例三】樊某接到自称某金融平台客服的来電(diàn)，询问是否有(yǒu)贷款需求。因樊某正好需要资金周转，便添加了对方企业微信好友，并下载某款“贷款”APP。樊某在该APP上申请贷款后，对方以交会员费、解冻金、证明还款能(néng)力等為(wèi)由要求其转账。樊某向对方转账13.7万元后，对方仍称贷款条件不满足不能(néng)放贷，随后便失去联系。樊某发现下载的APP已无法登录，才发现被骗。

诈骗分(fēn)子冒充電(diàn)商(shāng)平台或物(wù)流快递企业客服，谎称受害人网購(gòu)的商(shāng)品出现质量问题或售卖的商(shāng)品因违规被下架，以“理(lǐ)赔退款”或“重新(xīn)激活店(diàn)铺”需要缴费為(wèi)由，诱导受害人提供银行卡和手机验证码等信息，并通过屏幕共享或要求下载指定APP等方式，指导受害人转账汇款。受骗人群多(duō)為(wèi)经常在電(diàn)商(shāng)平台网購(gòu)的消费者或電(diàn)商(shāng)平台的店(diàn)铺经营者。

【典型案例四】杜某接到自称某网店(diàn)“客服”的電(diàn)话，称其前几日購(gòu)买的染发剂有(yǒu)质量问题，现需向杜某进行退款理(lǐ)赔，杜某信以為(wèi)真。该“客服”诱导杜某下载一款APP，通过该APP打开手机屏幕共享功能(néng)并按照指示进行操作。随后，杜某手机收到银行卡被转款2万元的短信，才发现被骗。

诈骗分(fēn)子通过非法渠道获取受害人的个人身份信息，随后冒充公检法机关工作人员，通过電(diàn)话、微信、QQ等与受害人取得联系，以受害人涉嫌洗钱、非法出入境、快递藏毒、护照有(yǒu)问题等违法犯罪為(wèi)由进行威胁、恐吓，要求配合调查并严格保密，并向受害人出示“逮捕证”“通缉令”“财产冻结书”等虚假法律文(wén)书，以增加可(kě)信度。同时，要求受害人到宾馆等封闭空间，在阻断与外界联系的条件下“配合”其工作，将资金转移至“安全账户”，从而实施诈骗。

【典型案例五】杨某接到一个自称上海市公安局警察的電(diàn)话，称杨某名下一个银行账户涉嫌非法洗钱，让其到上海市公安局处理(lǐ)。杨某称去不了，对方让其添加QQ好友并发来一个显示杨某照片的文(wén)件，里面有(yǒu)涉嫌洗钱要被判刑等内容，杨某心生恐惧。随后，对方以涉及警務(wù)秘密為(wèi)由要求杨某到无人的房间配合调查，并称杨某要想解除嫌疑就需把卡里的所有(yǒu)钱款转到“安全账户”，待案件查清后将返还钱款，杨某遂向对方提供的银行账户转账5万元。后因对方要求删除所有(yǒu)聊天记录，杨某才发现被骗。

诈骗分(fēn)子冒充银行、银保监会工作人员或网络贷款平台工作人员与受害人建立联系，谎称受害人之前开通过校园贷、助學(xué)贷等账号未及时注销，需要注销相关账号；或谎称受害人信用(yòng)卡、花(huā)呗、借呗等信用(yòng)支付类工具存在不良记录，需要消除相关记录，否则会严重影响个人征信。随后，诈骗分(fēn)子以消除不良征信记录、验证流水等為(wèi)由，诱导受害人在网络贷款平台或互联网金融 APP 进行贷款，并将钱款转到其指定账户，从而实施诈骗。

【典型案例六】王某接到一名自称银保监会处理(lǐ)高息贷款的工作人员電(diàn)话，对方说王某有(yǒu)贷款逾期造成的不良记录，将影响个人征信。经过一番交流，王某相信了对方的身份，并按指引先后3次向所谓的“中國(guó)银保监会认证对接账户”的3个不同账号转账，共计25万元，其中23万元為(wèi)王某从3个金融平台借贷的款项。“你还用(yòng)过哪些银行卡和贷款 APP? ”当对方一再问及该问题时，王某方才醒悟过来，意识到上当受骗。

诈骗分(fēn)子在微信群、朋友圈、网購(gòu)平台或其他(tā)网站发布“低价打折”“海外代購(gòu)”“0元購(gòu)物(wù)”等广告，或提供“论文(wén)代写”“私家侦探”“跟踪定位”等特殊服務(wù)的广告，以吸引受害人关注。与受害人取得联系后，诈骗分(fēn)子诱导其通过微信、QQ 或其他(tā)社交软件添加好友进行商(shāng)议，以私下交易可(kě)节约“手续费”或更方便等為(wèi)由，要求私下转账。待受害人付款后，诈骗分(fēn)子便以缴纳“关税”“定金”“交易税”“手续费”等為(wèi)由，诱骗受害人继续转账汇款，事后将受害人拉黑。

【典型案例七】李某在网上看到出售某名贵白酒的广告，遂按照对方留下的联系方式添加為(wèi)微信好友咨询详情。对方自称為(wèi)厂家直销，可(kě)提供内部价，但需私下交易。商(shāng)定好价格后，李某向其账户转账11000元。数日后，李某向对方咨询物(wù)流配送信息时发现被拉黑，才发觉被骗。李某為(wèi)找到骗子，在网上搜索私家侦探后，添加了一名自称私家侦探的人為(wèi)好友。对方称可(kě)以通过手机定位為(wèi)李某找人，但需先支付1万元劳務(wù)费，李某向对方提供的账号转账1万元后发现再次被拉黑，先后两次上当受骗。

诈骗分(fēn)子使用(yòng)受害人领导、熟人或孩子老师的照片、姓名等信息“包装”社交帐号，以“假冒”的身份添加受害人為(wèi)好友，或将其拉入微信聊天群。随后，诈骗分(fēn)子以领导、熟人身份对受害人嘘寒问暖表示关心，或模仿领导、老师等人语气骗取受害人信任。再以有(yǒu)事不方便出面、不方便接听電(diàn)话等理(lǐ)由要求受害人向指定账户转账，并以时间紧迫等借口不断催促受害人尽快转账，从而实施诈骗。

【典型案例八】李某的QQ账号被诈骗分(fēn)子拉入一个工作群，见群里成员名字都是本公司工作人员便未再核实。几天后，李某收到群消息：骗子冒充的“总经理(lǐ)”称需支付对方工程款，要求李某核对公司账户上还有(yǒu)多(duō)少钱。李某核对公司账户资金后，骗子冒充的“总经理(lǐ)”要求李某把账上资金全部打给对方指定账户，并以事情紧急為(wèi)由催促李某快点转账。因怕得罪“领导”，李某便将公司账上40万元全部转出。后公司总经理(lǐ)收到银行短信询问，李某才发现被骗。

诈骗分(fēn)子在社交、游戏平台发布买卖网络游戏账号、道具、点卡的广告，或免费低价获取游戏道具、参加抽奖活动等相关信息。待受害人与其主动接触后，诈骗分(fēn)子以私下交易更便宜、更方便為(wèi)由，诱导受害人绕过正规平台与其进行私下交易；或要求受害人添加所谓的客服账号参加抽奖活动，并以操作失误、等级不够等為(wèi)由，要求受害人支付“注册费”“解冻费”“会员费”，得手后便将受害人拉黑。

【典型案例九】沈某在玩游戏时看到游戏聊天框内有(yǒu)一条“进群免费领取游戏道具”的消息，申请进群后，一位网名“派送员”的人告诉沈某扫描群内二维码便可(kě)领取大量游戏福利。沈某使用(yòng)微信扫描二维码并填写了相关信息后，网页忽然显示微信将被冻结，沈某便联系“派送员”，对方称系沈某操作不当，并向其推送一个网名為(wèi)“处理(lǐ)员”的人。“处理(lǐ)员”称需要通过转账证明微信是本人使用(yòng)，验证后将如数退还所有(yǒu)资金。沈某便按对方要求，先后向指定账户转账18000元，后因被对方拉黑才发现被骗。

诈骗分(fēn)子通过网络收集大量“白富美”“高富帅”自拍、生活照，按照剧本打造不同的身份形象，然后在婚恋、交友网站发布个人信息。诈骗分(fēn)子通过社交软件与受害人建立联系后，用(yòng)照片和预先设计的虚假身份骗取受害人信任，并長(cháng)期经营与受害人建立的恋爱关系。随后，诈骗分(fēn)子以遭遇变故急需用(yòng)钱、帮助项目资金周转等為(wèi)由向受害人索要钱财，并根据受害人财力情况不断变换理(lǐ)由要求其转账，直至受害人发觉被骗。

【典型案例十】謝(xiè)女士在网络上结识了一名“外國(guó)大兵”，对方自称是派驻某國(guó)的军医，非常喜欢中國(guó)文(wén)化，希望以后可(kě)以到中國(guó)定居。謝(xiè)女士在与这名“大兵”聊天过程中逐渐被对方优雅的谈吐和日常的关心感动，在没见过面的情况下与对方确定了恋爱关系。“大兵”称要将自己的全部财产转移到中國(guó)，以便与謝(xiè)女士共同生活，但因為(wèi)遇到海关拦截，需要謝(xiè)女士帮忙缴纳一筆(bǐ)费用(yòng)才能(néng)通过。謝(xiè)女士遂向其提供的账户转账5万元，后又(yòu)因需缴纳“解冻费”“手续费”等向对方提供的银行账户多(duō)次转账40余万元，直至被对方拉黑，謝(xiè)女士才发现被骗。

来源：公安部官网